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Un fondo comune è un pool di azioni, obbligazioni o altri fondi da cui un investitore può acquistare azioni. Se il fondo comune è gestito attivamente o passivo, come un fondo di indice, ti offre un modo efficace per diversificare il portafoglio. Alcuni fondi comuni, come i fondi per l'asset allocation, offrono un investimento ben diversificato in un solo prodotto. Come per qualsiasi investimento, valutare le prestazioni di un fondo comune e scegliere uno o più che soddisfano i vostri obiettivi di investimento e la tolleranza al rischio comporta una ricerca approfondita. Utilizza questi passaggi per esaminare un fondo comune e decidere se è la scelta giusta per il tuo portafoglio.

In primo luogo, classificare il fondo comune per determinare se rientra nel campo di applicazione. Ad esempio, se stai cercando un fondo comune che garantisca un reddito stabile, un fondo a medio tasso ti lascerà molto deluso. Per scoprire lo stile del fondo comune, cercare il fondo su un sito web finanziario come Morningstar. Puoi trovare tutti i fatti fondamentali su un fondo comune e avere accesso a strumenti che aiutano ulteriormente a valutare il fondo. Nella tua categorizzazione del fondo comune, identificare anche alcuni coetanei o comparabili da altre società di fondi, per confrontare il tuo fondo scelto. Utilizzando uno strumento per lo screenero di fondi comuni, come quello fornito da Morningstar, può aiutarti con questo compito.

Avanti, esamina i dati storici delle prestazioni e confronta il tuo mutuo scelto con alcuni dei suoi coetanei. Guarda il compenso rischio-ritorno per ogni fondo e determinare se soddisfa la tua tolleranza al rischio. Morningstar classifica i rischi di ciascun fondo e storici rendimenti contro altri fondi all'interno dell'universo in modo da poter facilmente determinare se un fondo assume un rischio maggiore della media. Idealmente, selezionare un fondo che assume un basso rischio ma produce ancora buoni rendimenti. L'equilibrio tra questi due dipende, ancora una volta, dalla tolleranza al rischio e dagli obiettivi di investimento.

Cercare più in profondità i numeri di performance storici per determinare la coerenza dei rendimenti del fondo. I rendimenti medi di cinque anni sembrano grandi a causa di un anno fenomenale che potrebbe essere stato appena contribuito alla fortuna? Cercate di selezionare un fondo che sovraperforma costantemente il suo benchmark e uno che ha resistito a qualche rallentamento del mercato e ridotto i rischi negativi. Questi numeri illustrano la capacità dei gestori di fondi comuni. A volte, tuttavia, quando il mercato si blocca, nemmeno i migliori manager possono salvare un portafoglio da una perdita. Per questo motivo, paragoni anche i dati di cattura dei dati del capitolo e dei guasti verso fondi comparabili.

Infine, date un'occhiata alle spese e alla struttura dei costi del fondo. I fondi comuni di investimento tattico che hanno un trading pesante o sono molto attivamente gestiti hanno maggiori spese annue.Fattore in questi costi in quanto influisce direttamente sulle prestazioni. Mentre un fondo che carica le tasse di gestione più elevate non è necessariamente migliore o peggio a causa delle commissioni, è ancora consapevole delle commissioni ragionevoli per il tipo di fondo che si sceglie. Ancora una volta, confrontare il fondo con i suoi coetanei può rivelare se le commissioni sono ragionevoli.