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I consiglieri finanziari possono aiutarti a evitare l'escezione delle attività finanziarie, controllando regolarmente tutti i tuoi account, assicurando che le informazioni siano aggiornate e che i tuoi account non diventino inattivi e forniscano una mailing uniforme per ricevere e rispondere a tutte le comunicazioni delle vostre istituzioni finanziarie in modo tempestivo.

Che cosa è l'Escaatment?

L'allontanamento è il processo attraverso il quale i governi statali possono rivendicare attività finanziarie ritenute abbandonate, secondo le leggi statali. Per essere escheati, un account deve rimanere inattivo per un certo numero di anni. Di solito, questo periodo di dormienza è tra i tre ei cinque anni, ma può variare da uno Stato a uno o tra diversi tipi di attività.

Un conto può essere dichiarato inattivo solo se non esiste un'attività di qualificazione avviata dal proprietario dell'account o da un'altra persona autorizzata. Ciò include generalmente depositi, prelievi, cambiamenti a tipi di investimenti o importi, richieste di equilibrio e aggiornamenti delle informazioni. Per molte istituzioni finanziarie, semplicemente accedere a un account online può essere qualificato come attività di account.

Come può aiutare un consulente finanziario?

Oltre a registrare semplicemente attività sui tuoi diversi account durante tutto l'anno, un consulente finanziario può aiutarti a evitare l'espiazione in diversi modi.

Il lavoro di un consulente finanziario è quello di fornire indicazioni sui diversi investimenti e su come i clienti possono raggiungere i loro obiettivi finanziari. Una parte importante di questo comporta una stretta osservazione su tutti i beni di un cliente per garantire che gli investimenti stiano eseguendo come previsto. Il tuo consulente finanziario si riunisce di solito con te almeno una volta all'anno per esaminare il tuo portafoglio e discutere la tua strategia di investimento, il che significa che è meno probabile che tu dimentichi i tuoi conti o metti gli investimenti in autopilota.

Quando assumi un consulente finanziario, puoi scegliere di consentirgli di ricevere aggiornamenti e informazioni sui tuoi conti da tutte le istituzioni finanziarie. Ciò significa che riceverà la stessa documentazione che fai. Le istituzioni finanziarie sono tenute a notificarle se le vostre attività sono in pericolo di essere dichiarate inattive. Mentre si può facilmente ignorare quella comunicazione come solo un altro pezzo di pubblicità, il tuo consulente finanziario conoscerà per avvisare la situazione e aiutarti a evitare l'espiazione.

Posta restituita come non recapitabile può attivare il processo di escheazione. Avendo la documentazione inviata al tuo consulente finanziario evita anche il rischio di prelievo se si sposta e gli account non vengono aggiornati immediatamente con il nuovo indirizzo.