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I fondi comuni d'investimento esenti da imposte possono essere trovati in molte imprese di investimento importanti. La maggior parte dei fondi comuni di investimento offre una varietà di tipi di investimenti per soddisfare gli obiettivi di diversi investitori. Anziché essere un tipo raro di fondi comuni, i fondi esenti da imposta sono semplicemente costituiti da investimenti che generano interessi fiscali.

Che cos'è un fondo comune?

Un fondo comune è un tipo di sicurezza altamente liquida popolare tra gli investitori. Anche se un fondo comune è tecnicamente un tipo di società di investimento, il termine è più utilizzato per fare riferimento al portafoglio del fondo.

I fondi comuni di investimento consentono a molti investitori di fondere i propri fondi, sfruttando così il loro potenziale di investimento combinato. Analogamente all'acquisto di azioni di azioni, gli investitori acquistano quote del fondo, che li dà diritto a una parte dei loro proventi. Il fondo investe i contributi degli azionisti in una serie di titoli, in genere azioni, obbligazioni e debiti a breve termine e distribuisce i profitti agli investitori in base ai loro stake ownership.

Tipi di fondi

Ci sono quattro tipi principali di fondi comuni di investimento: azionari, obbligazionari, equilibrio e mercato monetario. Come suggeriscono i loro nomi, entrambi i fondi azionari e obbligazionari sono costituiti da investimenti nei mercati azionari e obbligazionari rispettivamente. I fondi obbligazionari, come le obbligazioni stesse, tendono ad essere molto stabili e producono un reddito lento ma stabile nel tempo. I fondi azionari possono essere adattati a una serie di obiettivi d'investimento, da una strategia ad alto rischio e alta ricompensa a un portafoglio diversificato incentrato sulla riduzione del potenziale di perdita.

I fondi di bilancio includono una combinazione di questi due titoli che forniscono una media quantità di rischio. I fondi monetari comunemente denominati sono costituiti da investimenti in titoli di debito a breve termine, quali bollette del Tesoro e bollette commerciali, che maturano entro tre mesi.

Fondi esenti da imposte

I fondi comuni di investimento investiti in obbligazioni governative o comunali, chiamate munis, sono spesso definite fondi esente da imposte o esenti da imposte perché gli interessi generati da tali obbligazioni non sono soggetti all'imposta sul reddito. In alcuni casi, le obbligazioni emesse nel vostro stato di residenza possono essere a tre senza tassa, il che significa che l'interesse è esente da tutte le imposte sul reddito statali, locali e federali. Tuttavia, non tutte le obbligazioni sono esenti da tutte le tasse. Mentre gli interessi su alcune obbligazioni sono esenti da imposta sul reddito statale o locale, può essere ancora soggetta all'imposta sul reddito federale, come nel caso delle obbligazioni del Tesoro (obbligazioni T).

Poiché i fondi comuni di franchigia fiscali sono costituiti da obbligazioni emesse dal governo, tendono ad avere tassi di rendimento molto inferiori a quelli che includono titoli più volatili. Per alcuni, i vantaggi fiscali di questi investimenti superano la riduzione del potenziale di guadagno. Se questo compromesso sia vantaggioso dipende in larga misura dalla tassa di imposta sul reddito e da quanto il vostro investimento potrebbe essere guadagnato in un fondo imponibile.

Quando si considera un investimento in fondi comuni di investimento, è importante considerare le implicazioni fiscali specifiche di ciascun fondo per assicurarsi che non venga blindata da una fattura fiscale su un investimento che viene pubblicizzato come esente da imposta.

Guadagni di capitale

Mentre gli interessi sui titoli di Stato sono spesso gratuiti, qualsiasi plusvalenza realizzata quando il prestito è venduto ad un premio non sono esentasse. Poiché gli investitori in fondi comuni di investimento non hanno alcun controllo su quando vengono acquistati e venduti, è possibile presentare un onere fiscale imprevisto se il fondo genera profitti da plusvalenze piuttosto che interessi.