Molti consiglieri d'investimento registrati (RIA) in una sola volta o in un'altra hanno considerato di colpire da soli per formare un'impresa di consulenza finanziaria indipendente. Ma quegli attributi che fanno un consulente di successo ad un'organizzazione più grande non sempre si traducono nei set di abilità necessari per eseguire un'attività indipendente. Tuttavia, con un crescente numero di fusioni e acquisizioni che si verificano nell'industria, molti consulenti concludono che ora è il momento giusto per esplorare da soli.

Per coloro che sono abituati alla sicurezza di un lavoro in una grande impresa con un reddito costante, il passaggio all'indipendenza può rivelarsi imprevedibile e rischioso. Essa richiede anche una buona quantità di tempo, pianificazione e capacità di sopportare il rischio.

Se un grande giorno di pagamento è l'obiettivo, allora è necessaria anche la pazienza, poiché molti consiglieri finiscono per perdere i clienti quando lasciano una grande azienda per costruire le proprie attività. Ma ci sono alcuni passi fondamentali che qualsiasi consulente può prendere per aiutare a rendere più agevole la transizione. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Avviare la propria società di pianificazione finanziaria ).

Volete assicurarvi che i tuoi clienti siano più che soddisfatti del tuo lavoro e che le tue relazioni siano forti. I clienti vogliono sentire che il loro consulente li conosce bene e sta guardando per il futuro delle loro famiglie. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come essere un Top Financial Advisor

).

Il rafforzamento di queste relazioni attraverso un contatto di client frequente è fondamentale. Ecco perché i consulenti che intendono intraprendere una mossa dovrebbero iniziare a mettere in relazione i loro rapporti con i clienti mesi prima. In genere, il 60-90% dei clienti rimarrà fedele al loro consulente quando si trasferisce in una ditta diversa o apre una nuova. Più è forte il rapporto, più è probabile che un cliente soddisfatto seguirà il proprio consulente ovunque vada. (Per ulteriori informazioni, vedere: Perché i Consulenti Finanziari di Fuoco Clienti

).

Infatti, molti del settore concordano sul fatto che una chiave per il successo quando un consulente sta uscendo da solo è di assicurarsi che non stiano da zero in termini di rapporti con i clienti. In ultima analisi è molto più facile portare con voi i clienti esistenti, quindi è costruire nuove relazioni da zero. (Per ulteriori informazioni, vedere: Tempo per verificare il rischio di rischio di un anno ).

Holding On Your Clients In molte aziende, sono stati istituiti alcuni protocolli tra broker e RIA, che prevedono che le imprese firmatrici non intentano un'azione legale contro un consulente che prende i dati di base client con loro quando si sposta in un altro istituzione firmataria. Inoltre, molte aziende di consulenza consentono ai loro consulenti di contattare i loro clienti attuali quando lasciano l'impresa per far loro sapere quando il consulente sta lasciando e dove si muovono.Ciò consente al cliente l'opzione di spostare il proprio account quando il suo consulente si muove, che potrebbe anche essere nel loro interesse. (Per ulteriori informazioni, vedere: Consulenti finanziari se i clienti di fattori entrano nei piani di successione

).

Alcune imprese, tuttavia, sono state conosciute chiedere ai loro dipendenti di firmare un contratto di non concorrenza o di non sollecitazione quando si uniscono all'azienda. Questo può diventare difficile per quei consiglieri che vogliono avventurarsi da soli. In questo caso, è importante che il consulente non agisca in un modo che possa essere interpretato come sollecitare attivamente i propri clienti per uscire dallo stabilimento quando lo fanno, in quanto ciò sarebbe in violazione del contratto sottoscritto. Tuttavia, non c'è nulla che impedisca ad un consulente di dare ai propri clienti il ​​proprio indirizzo di casa, l'email privato o il numero di casa telefonico in modo che i clienti possano scegliere di contattare i consiglieri se vogliono continuare una relazione con loro. Nei casi in cui un consulente è autorizzato a contattare le informazioni di base dei propri clienti quando abbandona una ditta, in genere non è consentito di prendere alcuna informazione riguardo agli account dei propri clienti. In questo caso, un consulente potrebbe voler inviare una mailing ai suoi clienti affinché conosca la loro sede, nella speranza che i clienti seguano e forniscano tutte le informazioni che desiderano ai loro consiglieri. (Per la relativa lettura, vedere:

Come gli Advisori Finanziari possono adattare a Robo-consultori

).

Finanziamento dello spostamento Un consulente di avvertimento dovrebbe essere a conoscenza prima di forgiare da soli è che i soldi probabilmente non si avvicineranno immediatamente. Infatti, potrebbe essere un bel po 'prima che un consulente sia in grado di corrispondono al loro reddito precedente. Spesso, nei primi tre-sei mesi di una nuova impresa, i ricavi di un consulente probabilmente diminuiranno. Allo stesso tempo, i costi di start-up continueranno ad aumentare, quindi solo la rottura potrebbe essere un buon obiettivo per il primo anno. )

Senza una buona dose di risparmio, un consulente che cerca di avviare una nuova impresa può avere bisogno di prendere un certo numero di risparmi, per una lettura correlata, vedere:

Robo-Advisors e un tocco umano: meglio insieme? ammontare del finanziamento. Ciò può essere ottenuto attraverso l'estrazione di un prestito bancario o di una linea di credito (anche se questo tipo di finanziamento non è così facile da raggiungere come era una volta) o parlando con un broker dealer o custode che può offrire finanziamenti ai consulenti attraverso termine gli appunti. In entrambi i casi, risparmiando almeno nove mesi di reddito in un fondo di emergenza è una buona idea per i consulenti che vogliono andare indipendenti. Può fornire un cuscino molto necessario perché gli esseri aziendali crescono. Quando appena iniziare, i consiglieri potrebbero voler lavorare da casa piuttosto che versare un sacco di soldi nello spazio ufficio. Possono anche risparmiare denaro facendo gran parte del lavoro amministrativo stessi. Ma lasciare che un rivenditore di broker eseguire la fine di conformità di una nuova attività e le funzioni di back-office di outsourcing può essere una buona idea anche per mantenere le cose in modo agevole. (Per ulteriori informazioni, vedere: Tecnologia popolare per RIA

).

Considerare una società indipendente Se il passaggio all'indipendenza sembra troppo travolgente, rischioso o semplicemente non finanziabile, un consulente può invece voler aderire ad un'impresa di consulenza indipendente esistente o ad un broker indipendente che offre servizi di investimento. Il vantaggio a questo, oltre a iniziare una propria impresa, è che i costi di start-up ei costi generali sono eliminati. Così sono i costi di ufficio e di conformità, così come vari altri costi amministrativi. Con gran parte dell'infrastruttura e del supporto da parte del get-go, i consulenti possono concentrarsi maggiormente sul mantenimento delle relazioni esistenti con i clienti e sulla creazione di nuovi. Queste piccole imprese indipendenti possono anche apprezzare l'avvicinamento da parte di consulenti qualificati e esperti, poiché questi incarichi contribuiranno ad eliminare la necessità di spendere tempo e denaro per reclutare nuovi talenti. (Per ulteriori informazioni, vedere: Valutazione della dimensione dell'impresa in un consulente finanziario Job Hunt

).

In definitiva, spetta ad ogni singolo consulente decidere quale percorso li adatta meglio. Mentre alcuni potrebbero preferire lavorare per un'impresa dove l'infrastruttura e il supporto sono già in atto, altri possono ancora desiderare la libertà di uscire da soli e creare il proprio stile di investimento e l'approccio. La linea di fondo Molti consiglieri stanno facendo la strada verso l'indipendenza e aprendo le proprie società di consulenza. Per rendere più facile la transizione, dovrebbero rafforzare le relazioni esistenti con i clienti per assicurarsi che siano forti, capire se è disponibile e necessaria il finanziamento e cercare modi per mantenere i costi più bassi possibile. Per coloro che sono pronti a scendere, i vantaggi dell'indipendenza possono valere la pena. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Suggerimenti per la gestione dai consiglieri finanziari principali

).