Per gli investitori avversi al rischio, trovare investimenti che generano rendimenti elevati e rendimenti con bassi volatilità e rischio potrebbero essere difficili. Un basso livello di rischio è generalmente associato a bassi rendimenti potenziali e l'opposto è vero. I problemi con gli investitori che cercano investimenti a basso rischio e ricompensabili possono essere risolti con diversificazione. La diversificazione serve come strumento di gestione dei rischi per gli investitori e aiuta a minimizzare il rischio con il potenziale di rendimenti elevati.

Quando cercano un fondo comune a basso rischio e ad alto premio, gli investitori dovrebbero studiare le sue migliori attività di settore e di asset per determinare se il fondo detiene un portafoglio ben diversificato di attività. Sebbene le performance passate non siano indicative della performance futura, gli investitori dovrebbero analizzare la storica deviazione standard dei fondi, i rendimenti e le statistiche di teoria del portafoglio moderno (MPT), che danno un'idea del suo profilo di rischio.

I fondi comuni di investimento che diversificano i loro portafogli tra classi di attività offrono investitori moderatamente avversi al rischio con veicoli d'investimento che possono generare rendimenti elevati e rendimenti con moderati gradi di volatilità. Gli investitori che cercano investimenti a basso rischio e ricompensati possono cercare di investire in fondi comuni di investimento equilibrati per raggiungere i loro obiettivi di investimento a lungo termine.

I fondi comuni di investimento bilanciati investono in azioni e obbligazioni, che mitigano il rischio non sistematico. Di conseguenza, questo tipo di fondi comuni di investimento ha un basso grado di volatilità accoppiato con rendimenti superiori alla media o ad alta. Esempi di fondi comuni equilibrati comprendono le Azioni di Investimento del Fondo Vanguard Wellesley, gli Azionisti del Comparto Vanguard Balanced Index Fund (MUTF: VBINX) e Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

Azioni di investitori di Vanguard Wellesley Income Fund

Emesso dal 1 ° luglio 1970 da Vanguard, l'obiettivo di investimento delle azioni di investimento del fondo reddito Vanguard Wellesley è quello di fornire una crescita sostenibile a lungo termine con un moderato grado di apprezzamento del capitale a lungo termine. Come molti aspettano da un fondo Vanguard, si addebita un rapporto di spesa che è quasi del 70% inferiore rispetto al rapporto di spesa di fondi comuni di investimento con quote identiche. Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares diversifica il suo portafoglio tra obbligazioni di investimento e titoli azionari, favorevole agli investitori avversi al rischio che cercano rendimenti elevati. Nelle normali condizioni di mercato, il fondo investe tra il 60% e il 65% del patrimonio netto totale in obbligazioni di investimento. Il restante 35-40% del suo portafoglio è assegnato a azioni comuni che hanno storicamente pagato dividendi superiori alla media o che dovrebbero aumentare i dividendi.

A partire dal 31 luglio 2015, le azioni di investitori del fondo reddito di Vanguard Wellesley alloca 61.08% del suo portafoglio alle obbligazioni; 37. 29% agli stock; e 1. 63% a riserve a breve termine. Il portafoglio detiene 822 obbligazioni, con un rendimento fino alla scadenza del 2,70% e una durata media di 6,30 anni. Esso detiene 58 titoli nel suo portafoglio, che ha un rendimento del patrimonio netto del 18,5%. Tra le sue prime posizioni sono Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. e JPMorgan Chase & Co.

A partire dal 31 agosto 2015, sulla base dei dati di 15 anni, Vanguard Wellesley Income Le Azioni di Investimento del Fondo hanno una deviazione standard media annua, o volatilità, del 5,83% e un rendimento medio annuo del 7,2%. Rispetto all'indice Standard & Poor's 500, l'indicatore principale del mercato azionario U., questo fondo ha un maggiore rapporto Sharpe e il rapporto Treynor rispetto all'indice. Oltre ad offrire rendimenti moderatamente elevati su base rischiata, ha un'incredibile rendimento SEC di 30 giorni, pari al 2,74%, a partire dall'11 settembre del 2015.

Queste statistiche indicano che le azioni di Investor Fund di Vanguard Wellesley in grado di fornire rendimenti superiori rispetto all'Indice S & P 500 su base rischiata. Gli investitori che hanno un basso grado di tolleranza al rischio, ma cercano ritorni di potenziale elevato, possono investire in azioni di investitori di fondi a reddito Vanguard Wellesley o fondi comuni di investimento con possedimenti e caratteristiche simili. Inoltre, gli investitori avversi al rischio possono considerare questo fondo come investimento per generare ritorni modesti mentre ricevono un livello moderato di reddito mensile.

Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares

Azioni Vanguard Balanced Index Fund Investor, lanciata il 9 novembre 1992 da Vanguard, ha generato un rendimento medio annuo dell'8,05%. È gestito dal gruppo Vanguard Fixed Income e dal gruppo di investimenti Vanguard Equity. Il fondo fornisce un veicolo di investimento a basso costo agli investitori che cercano esposizione al mercato azionario e obbligazionario. Esso incarica un basso tasso annuo di spesa del 0,23% rispetto alla sua categoria di fondi moderatamente allocati senza carico. Inoltre, a partire dall'11 settembre del 2015, il fondo offre una resa SEC di 30 giorni di 1,88%.

Questo fondo implementa una strategia di campionamento e indicizzazione rappresentativa per tenere traccia dei relativi indici di riferimento. Normalmente investe circa il 60% delle sue attività nette totali in un campione di azioni che collettivamente approssimano le caratteristiche del rischio e delle rendite dell'indice CRSP U. S. Total Market, il suo indice di riferimento. Investe approssimativamente il 40% del suo portafoglio rimanente in titoli a reddito fisso con una scadenza media ponderata in dollari, simile a quella dell'indice di Barclays U. S. Aggregate Float Adjusted Index, il suo indice di benchmark secondario.

In base ai dati finali di cinque anni, le azioni di Investor Fund del Comparto Vanguard Balanced hanno registrato una volatilità media annuale del 7,26% e ha generato un ritorno del 10,7%. In termini di MPT, le azioni di Investor Fund del Comparto Vanguard Balanced hanno generato un livello moderatamente elevato di rendimenti su base di rischio. Gli investitori che cercano esposizione a titoli e obbligazioni con un moderato grado di volatilità, elevati rendimenti potenziali e reddito mensile possono considerare questo fondo come un'azienda fondamentale.

Fidelity Balanced Fund

Emesso il 6 novembre 1986, con il patrocinio di Fidelity, il Fidelity Balanced Fund mira a fornire agli investitori un reddito mensile e un apprezzamento del capitale con un livello moderatamente basso di rischio, tenendo un portafoglio diversificato di risorse. Il fondo è consigliato dalla Fidelity Management & Research Company e addebita un rapporto di spesa netta pari allo 0. 56%. Si concentra sull'allocazione di circa il 60% del suo patrimonio netto totale in titoli azionari e la parte residua in titoli di debito.

A partire dal 31 luglio 2015, il Fidelity Balanced Fund assegna 60. 57% del suo portafoglio ai titoli azionari U. S.; 5. 85% ai titoli di capitale stranieri; 32. 04% a obbligazioni; e 1. 54% a disponibilità liquide e altre attività. Al 31 agosto 2015 il fondo ha una durata media effettiva di 5. 09 anni, il che indica un livello moderato di rischio di tasso di interesse. Tuttavia, essa compensa questo più alto grado di rischio di tasso di interesse offrendo una resa di SEC di 30 giorni di 1. 57%.

Il Fidelity Balanced Fund ha registrato una moderata perdita di tre anni del 6,7% a causa della diversificazione del portafoglio e della strategia di investimento. Inoltre, il fondo ha generato un alto rendimento del 10,28% nello stesso periodo. Su base del rischio, ha offerto maggiori rendimenti rispetto al fondo medio di allocazione moderata e all'indice S & P 500. Il Fidelity Balanced Fund è un investimento moderatamente a basso rischio e altamente ricompensato e pertanto è più adatto per gli investitori moderatamente avversi al rischio che cercano un'esposizione a un portafoglio diversificato di attività con elevati rendimenti potenziali e ricavi.