ETFs e diversificazione sono di solito sinonimi perché un ETF, la maggior parte del tempo, tiene traccia delle prestazioni di un paniere di scorte o di un intero indice. Tuttavia, un ETF può anche tracciare merci, valute, obbligazioni e altro ancora. Qualunque cosa un ETF traccia, il suo punto vendita più grande non è la diversificazione - si può trovare diversificazione con fondi comuni - ma la sua combinazione di diversificazione, tasse basse e liquidità. (Con un fondo comune, avrai tasse più elevate e mancanza di liquidità.)

L'ETF può essere gestito attivamente o gestito in modo passivo. Se stai cercando tassi bassi, allora dovresti considerare l'esame di ETF passivamente gestiti. Per determinare se un ETF ha una tariffa bassa, osserva il rapporto di spesa, relativo a quello che costa per gestire il fondo. Il rapporto medio di spesa per un ETF è 0. 44%. Pertanto, nulla al di sotto dello 0. 44% è positivo. Guardando nei rapporti di spesa va molto più in profondità, ma la maggioranza degli ETF elencati di seguito offre tariffe basse. Per quanto riguarda la liquidità, vedere quante azioni sono quotate quotidianamente per un periodo di tre mesi. Se questo totale è di circa 1 milione di azioni al giorno, allora c'è molta liquidità.

Ripristino della diversificazione: è possibile coprire un intero indice con un ETF. Tuttavia, probabilmente vuoi sapere come diversificare attuando ETF nel tuo portafoglio per andare avanti con azioni e obbligazioni. Se questo è il caso, ci sono due modi per esaminare questo aspetto.

Primo, esaminiamo i migliori ETF per la diversificazione del portafoglio in un normale ambiente di mercato. (Per ulteriori informazioni, vedere: Smart Beta ETFs: Pro e contro. )

Tutti i numeri sottostanti a partire dal 21 settembre 2015.

ETF di alta qualità

Prima di andare avanti, è importante notare che "alta qualità" non indica un buon acquisto opportunità in questo momento. Invece, riguarda il modo in cui l'ETF è progettato. In altre parole, ciò che le tracce del fondo ha senso ora, è liquido e viene fornito con tasse basse.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI VTIVng Ttl StckMrk133 07 + 0. 19% Creato con Highstock 4. 2. 6 )

Scopo: Traccia le prestazioni del CRSP US Totale Indice di mercato, che include i titoli di grandi capsule, metà cap, small-cap e micro-cap in NYSE e NASDAQ.

Patrimonio netto: $ 380. 55 miliardi

Rendimento dividendo: 1. 96%

Volume medio di negoziazione: 3, 682, 050

Rapporto di spesa: 0. 05%

Prestazioni di 1 anno: -0. ) Vanguard Small-Cap ETF (VB

VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% > Creato con Highstock 4. 2. 6 ) Scopo: Traccia le prestazioni del CRSP US Small-Cap Index.

Nota: Non avrebbe senso avere VTI e VB insieme poiché i piccoli tappi si sovrappongono.VB è presente in questa lista se si desidera esporre le scorte di piccole capsule senza scorrere troppo in profondità nell'arena ETF. I piccoli cappelli sono ad alto rischio, ma i premi possono essere anche significativi. La tua scommessa migliore sarebbe quella di individuare singolarmente le scorte di piccole dimensioni. Quando possiedi un ETF che tiene traccia delle scorte di piccole capsule, avrà un momento difficile apprezzare in un mercato di orsi poiché la maggior parte dei piccoli cappotti si svalutare.

Patrimonio netto: $ 53. 79%

Rendimento dividendo: 1. 50%

Volume medio di negoziazione: 592, 614

Rapporto di spesa: 0. 09%

Performance 1 anno: 1. 80%

Vanguard Total Bond Mercato ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) Scopo: Traccia le prestazioni dell'indice Aggregate Float Adjusted Barclays US.

Valutazioni obbligazionarie per partecipazioni:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

Patrimonio netto: 144 dollari. 84 miliardi

Rendimento dividendo: 2. 45%

Volume di negoziazione medio: 1, 983, 240

Rapporto di spesa: 0. 07%

Rendimento di 1 anno: -0. 38% (Per ulteriori informazioni, vedere:

Perché si dovrebbe evitare alcuni ETF. ) SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. con Highstock 4. 2. 6 ) Scopo: Traccia il rendimento del prezzo e della resa dell'Indice S & P 500, costituito da scorte di grandi capsule. Nota: Non avrebbe senso avere VTI

e

SPY. Patrimonio netto: $ 167. 61 miliardi Rendimento dividendo: 2. 04%

Volume medio di trading: 143, 826, 000

Rapporto di spesa: 0. 09%

Rendimento di 1 anno: -0.

Creato con Highstock 4. 2. 6

) Scopo: Traccia le prestazioni del sistema operativo Indice MSCI Emerging Markets. Patrimonio netto: 21 miliardi di dollari Rendimento dividendo: 2. 47%

Volume di negoziazione medio: 63, 984, 000

Rapporto di spesa: 0. 67%

Performance 1 anno: -20 . 65% (Per ulteriori informazioni, vedere:

Uno sguardo a iShares Emerging Markets ETF.

)

Settore Seleziona Energia SPDR ETF (XLE XLESel Sct En70. con Highstock 4. 2. 6 )

Scopo: traccia il prezzo e la resa delle prestazioni dell'indice del settore dell'individuazione dell'energia. Patrimonio netto: $ 11. 25 miliardi Rendimento dividendo: 3. 15% Volume medio di trading: 17, 786, 000

Rapporto di spesa: 0. 15%

Prestazione di un anno: -31. 13%

Portafoglio ETF tempestivo

Tutti gli ETF sopra elencati hanno un design di alta qualità, ma non tutti probabilmente sono buone opzioni di investimento al momento attuale. Gli ETF di seguito non sono garantiti per essere buone scelte. Sono inclusi a causa del loro design di alta qualità e delle loro più alte probabilità di successo all'orario attuale sulla base della logica.

Utilità Seleziona il settore SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts. 00-0. 38%

Creato con Highstock 4. 2. 6

)

Scopo: Traccia le prestazioni e la resa Utilities Seleziona l'indice del settore. Patrimonio netto: $ 6. 61% Rendimento dividendo: 3. 63% Volume medio di trading: 13, 047, 600

Rapporto di spesa: 0. 15%

Rendimento 1 anno: 0. 71% , vedi:

Guardando ai Mega Caps for Strength.

)

Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83 65 + 0 67% Creato con Highstock 4. 2. 6 )

Scopo: Traccia le prestazioni della MSCI US Indice REIT. Patrimonio netto: $ 46. 98% Rendimento dividendo: 4. 11% Volume medio di negoziazione: 4, 125, 790

Rapporto di spesa: 0. 12%

Rendimento 1 anno: 6. 09%

iShares 20+ anni di obbligazioni del Tesoro (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126 11 + 0 37%

Creato con Highstock 4. 2. 6

)

Scopo: Traccia le prestazioni dei Barclays US 20+ anni indice di tesoreria. Patrimonio netto: $ 5. 47% Rendimento dividendo: 2. 66% Volume medio di negoziazione: 9, 384, 780

Rapporto di spesa: 0. 15%

Rendimento di 1 anno: 4. 04%

PowerShares DB US Dollar Bullish ETF (UUP

UUPPS DB US Dollar24. 63-0. 24%

Creato con Highstock 4. 2. 6

)

Scopo: Traccia l'indice Deutsche Bank Long Futures Dollar. Patrimonio netto: $ 1. 23 miliardi Rendimento dividendo: N / A Volume medio di negoziazione: 2, 339, 910

Rapporto di spesa: 0. 81%

Rendimento di 1 anno: 11. 01% :

Quale valuta ETF da acquistare e vendere

)

Settori di consumo Seleziona Settore SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52.57-1.7% Creato con Highstock 4. 2 6 )

Scopo: traccia il prezzo e la resa dell'indice Settore Settore Seleziona Staples. Patrimonio netto: $ 7. 35% Rendimento dividendo: 2. 61% Volume medio di negoziazione: 9, 970, 950

Rapporto spese: 0. 15%

Prestazione di un anno: 5. 76%

per il portafoglio ETF tempestivo: VNQ e XLP sono probabili presentare un rischio più prossimo rispetto a XLU, UUP e TLT.

ETF ad alto rischio

Data l'attuale situazione economica, è opportuno utilizzare cautela con questi due ETF:

SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36 98-0. %

Creato con Highstock 4. 2. 6

)

Scopo: traccia il prezzo e la resa del Mercato Corporate Bond Corporate di High Yield attraverso l'Indice High Liquid Index di Barclays High Yield. Nota: Le obbligazioni di rottura sono estremamente elevate al momento a causa della loro esposizione al settore energetico, in particolare l'industria dei rifiuti, che non può prosperare in un ambiente a basso prezzo del petrolio. Patrimonio netto: $ 10. 14 miliardi Rendimento dividendo: 6. 09%

Volume medio di trading: 8, 709, 780

Rapporto di spesa: 0. 40%

Rendimento di 1 anno: -9. 23% (Per la lettura correlata, vedere:

Il JNK ETF è un buon investimento?

)

Vettore di mercato Minerari d'oro ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22.91 + 2. 14% Creato con Highstock 4. 2. 6 )

Scopo: Traccia le prestazioni del NYSE Gold Miners Index. Nota: a causa della rallentamento della crescita globale e dei debiti eccessivi, la deflazione è probabile nel prossimo futuro. Senza il sostegno della banca centrale in tutto il mondo, avremmo già visto la deflazione. L'oro non apprezza in un ambiente deflazionistico. Patrimonio netto: $ 4. 60 miliardi Rendimento dividendo: 0. 85%

Volume medio di trading: 57, 963, 100

Rapporto di spesa: 0. 85%

Prestazione di 1 anno: -37. 84%

La linea inferiore

Sarebbe impossibile raccomandare quanta capitale dovrebbe essere assegnata a ETF all'interno di un determinato portafoglio perché ogni strategia di portafoglio è diversa.Indipendentemente da quanti capitali assegnate agli ETF, quelli sopra elencati sono opzioni di alta qualità da considerare. Tuttavia, non saranno tutti i migliori strumenti di investimento adesso - che dipende dalle condizioni economiche e del mercato. L'approccio migliore è salvare questa lista ETF e farne riferimento per ulteriori ricerche su base trimestrale per aggiornare il proprio portafoglio di conseguenza. (Per ulteriori informazioni, vedere:

5 modi di investitori di successo Scegliere ETF.

)

Dan Moskowitz non ha alcuna posizione in nessuno degli ETF sopra elencati. Attualmente è LABD lungo.