Essere un esecutore per una tenuta viene con molta responsabilità. Il processo può essere scoraggiante se si entra in esso impreparato. In questo articolo, guarderemo alcuni semplici passi che puoi intraprendere mentre il testatore sta vivendo che renderà il tuo lavoro come esecutore molto più facile quando arriva il momento.

1. Assicurati di sapere dove si trovano la volontà e altri documenti.
Questo è un primo passo evidente, ma la sua importanza non può essere esagerata. Farà più facilmente il tuo lavoro se il testatore mantiene la volontà originale, qualsiasi azione, documenti di partnership, polizze assicurative o altri documenti importanti in una posizione concordata (sia in casa che in una cassetta di sicurezza) e mantiene le copie in un backup luogo. Le copie possono essere detenute direttamente dall'esecutore o presentate presso gli uffici dell'avvocato che utilizza il testatore. (Vedi anche: La pianificazione di una pianificazione deve: aggiornare i vostri beneficiari .)

2. Assicurarsi che le proprietà ei conti siano fatti congiunta se necessario.
Se il testatore ha un coniuge, probabilmente preferisce che le attività passino immediatamente, ove possibile. Il modo più semplice per assicurarlo è impostare tutti i conti come congiunti e assicurarsi che le proprietà ei titoli siano in entrambi i nomi. Questo vale anche per tutte le imprese che coinvolgono un partner. Questo ha l'ulteriore vantaggio di ridurre la dimensione della tenuta da eseguire finché entrambe le parti non muoiono simultaneamente.

Vale anche la pena che il testatore conferma che il beneficiario corretto è elencato per i conti che hanno specificato un beneficiario (pensioni, conti pensionistici, polizze assicurative, ecc.). Se il testatore ha attraversato un divorzio, si è rimesso, ha sopravvissuto un figlio o un evento diverso, i beneficiari elencati dovranno essere aggiornati.

3. Le registrazioni delle preferenze del testatore.
Il testatore desidera una sveglia irlandese o una cremazione a bassa chiave? C'è qualche beneficenza che supporta se tutti i beneficiari passano? Prendi queste preferenze per iscritto e firmato dal testatore. Parlare con il testatore di qualsiasi problema che crede possa causare problemi. Un problema comune che molte persone trascurano è la dispersione di beni personali con poco valore finanziario ma un grande valore sentimentale. Quindi …

4. Crea un elenco di beni e assegna "destinatari ideali".
Più che i soldi, gli oggetti di valore sentimentale tendono a causare il maggior numero di problemi per gli esecutori. È difficile equilibrare e misurare il valore emozionale degli oggetti dati ai beneficiari. Lavorando con il testatore, è possibile creare un disegno di massima per la dispersione di oggetti personali, nonché un sistema equo di assegnazione di oggetti, insieme al ragionamento nelle parole del testatore.

--1 ->

Se possibile e appropriato, condividere l'elenco con quelli coinvolti può eliminare eventuali problemi futuri. Naturalmente, dovrai parlare con il testatore prima di contattare i beneficiari e spiegare che cosa comporta la loro quota. Il principale vantaggio di lavorare da un elenco è che è possibile tenere traccia dei doni che vengono dati prima della morte del testatore, poiché molte persone iniziano a disperdere gli oggetti personali in età avanzata e, soprattutto nel caso di persone di alto valore netto, dare regali finanziari prima della loro morte. Mentre questa dispersione pre-morte significa che il lavoro è sempre più facile, tenere traccia può aiutare a equilibrare questioni di equità e assicura che il testatore sia a conoscenza quando regali oggetti personali e contanti. (Vedi anche: 6 Planning Estate Planning .)

5. Impostare un foglio contabile annuale e un programma di aggiornamento.
I computer hanno reso più facile tracciare i cambiamenti nei conti e nei beni. Se il testatore tiene traccia della tenuta su base annuale, avrai uno scatto corrente di asset quando / se sei chiamato ad eseguire la volontà. Questo documento ridurrà il tempo trascorso a cercare un orologio d'oro che il testatore abbia dato a un nipote o tracciato i soldi precedentemente tenuti in un conto d'investimento ora vuoto.

6. Hai un documento conti sigillato.
Fino a questo punto, il consiglio non è cambiato molto da 50 anni fa. Tuttavia, nell'era digitale, è sempre più importante che un esecutore abbia un record della presenza online del testatore (Facebook, Paypal, eBay, ecc.) Per disattivare gli account e raccogliere importi non reclamati / non quotati immobiliare. Questo documento può rimanere sigillato fino alla morte del testatore, fintanto che viene registrato. Le stesse fini possono essere soddisfatte attraverso la presentazione di un certificato di morte a molti di questi siti, ma l'intera premessa qui è semplificare il processo per te come esecutore. Quindi, è meglio che le informazioni siano registrate e mantenute con tutti gli altri documenti importanti.

7. Mettersi in contatto con i professionisti.
Dovresti conoscere il contabile, l'avvocato e altri professionisti che il testatore impiega. Possono anche avere ulteriori consigli su come preparare ciò che è specifico per la situazione del testatore (partenariati diversi, complicata proprietà di proprietà, ecc.).

Bottom Line

Essere un esecutore viene con molta responsabilità, ma una piccola preparazione ridurrà notevolmente le complicazioni che possono venire con il lavoro. Prendendo questi passi mentre il testatore è ancora in vita farà il vostro lavoro più facile e, soprattutto, assicurarsi di agire in un modo che esegue i desideri del testatore per la proprietà e l'eredità che ha lasciato alle spalle. (Vedi anche: Pianificazione della proprietà: 16 cose da fare prima di morire .)