Katie Brewer, CFP e presidente della vostra vita più ricca di vita, è diventato interessato alla pianificazione finanziaria nel college. Voleva educarsi più sulle sue finanze e ha preso una classe di finanza personale. Sorpreso di ciò che ha imparato, ha deciso di intraprendere una carriera nella professione. Adesso, un decennio dopo, gestisce la propria azienda.

Lei offre i suoi consigli per le donne interessate al settore della pianificazione finanziaria e ai veterani su come possono incoraggiare una nuova generazione a prendere le redini.

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"Le donne sentono la finanza", hanno chiuso ", ha detto.

Sfide uniche

Uno studio condotto dalla Tavola di Standard Finanziaria Finanziaria Certified ha rilevato che le donne sono più inclini a non essere a conoscenza di ciò che implica la pianificazione finanziaria. Le cattive notizie sono che le loro idee sbagliate intorno all'occupazione li impediscono di aderire.

Lo studio CFP elenca sei risultati:

1. La pianificazione finanziaria e la certificazione della CFP non sono semplicemente "al top of mind" come percorsi di carriera per le donne.

2. Quello che le donne credono sulla pianificazione finanziaria è spesso oscurata da percezioni e inesattezze sulla natura del lavoro.

3. I comportamenti propri delle donne potrebbero impedirgli di perseguire o avanzare nella professione di pianificazione finanziaria.

4. Nella professione di pianificazione finanziaria esiste una discriminazione e un'assenza di genere, probabilmente per cui le donne si sentono sgradite e non supportate.

5. Contrariamente a un'ipotesi WIN, le preoccupazioni delle donne in materia di equilibrio tra lavoro e vita non sembrano essere un fattore determinante che impedisce loro di perseguire la certificazione della PCP. Ma le imprese si comportano ancora come se l'equilibrio tra lavoro e vita sociale è prevalentemente una questione di donna.

6. Esiste un ampio consenso sul fatto che più modelli di ruolo femminili, reti di supporto delle donne e sforzi di sviluppo professionale destinati alle donne aumenterebbero il numero di professionisti delle CFP femminili.

Ha concluso con un elenco di misure che potrebbero prendere per dare alle donne una spinta, come aumentare l'esposizione, educare giovani donne e consulenti di orientamento sulla pianificazione finanziaria e costruire gruppi di networking e mentoring. . Focus sulle competenze morbide

Al Forum di Donne Adolescenti di quest'anno, Marilyn Mohrman-Gillis, direttore generale della politica del CFP del diritto pubblico (per la lettura correlata, vedere:

e le comunicazioni, ha detto che più donne devono essere consapevoli del fatto che la maggior parte della pianificazione finanziaria ruota intorno alle competenze morbide, secondo On Wall Street. Questi includono coaching, sviluppo di fiducia e costruzione di relazioni. Una parte più piccola dell'impresa richiede di lavorare con i numeri. ( ) Brewer ha detto che non è che le donne non siano interessate alle carriere finanziarie.Ci sono scarse disparità tra uomini e donne nelle professioni contabili, ma un enorme golfo nell'industria della pianificazione finanziaria. La buona notizia è che quando le donne sono istruite sulla pianificazione finanziaria, specialmente quando sono consapevoli che il lavoro comporta "costruire relazioni a lungo termine", il loro interesse aumenta al 45%.

Quando le persone pensano alla pianificazione finanziaria, immaginano qualcuno che scambia tutto il giorno. Quando si tratta di sentirsi fiduciosi sulla loro conoscenza della finanza, le donne storicamente si danno una graduatoria bassa, pur essendo altrettanto informate degli uomini.

. Siate preparati per la discriminazione Brewer ricorda di partecipare a una festa di Natale della compagnia mentre stava studiando per essere un pianificatore finanziario (per la lettura correlata, vedere:

Rafforzare le relazioni con le donne Clienti

). Ancora in allenamento, non aveva conosciuto la maggior parte dei suoi colleghi. Ha portato il marito alla festa e ha visto come tre suoi colleghi si sono presentati a lui, assumendo automaticamente che era il loro nuovo impiegato.

"Alcune imprese sembrano essere bloccate 30 anni fa", ha detto.

Prima di decidere un lavoro, fare qualche ricerca sull'impresa. Alcune aziende fanno un buon lavoro di assumere un gruppo diversificato di persone mentre altri sono ancora un club di ragazzi vecchi. . Trova un mentore

Brewer raccomanda di trovare un mentore che ti possa far capire cosa è come essere un pianificatore finanziario prima di te (per la lettura relativa, vedi:

Che cosa vogliono le donne da un consulente finanziario? decidono di farne una carriera. Chiedere ad ombra qualcuno per poche ore o ottenere un tirocinio in una completa società di pianificazione finanziaria.

"Puoi capire cosa fa la gente quotidianamente", ha detto.

Se trovi un mentore, essere grato, accomodante e trovare i modi per aggiungere valore. Uno studente di pianificazione finanziaria lo ha aggiunto su LinkedIn e ha iniziato a condividere gli articoli di Brewer sui social media. Se avesse chiesto consiglio, Brewer disse, non esiterebbe a darle a lei.

Per trovare un mentore, puoi accedere in linea o partecipare agli eventi del settore per collegarsi a rete con altre persone. Alcuni includono la Financial Planning Association, NexGen all'interno del FPA e l'Associazione Nazionale di Personal Financial Advisors. Non chiedere loro subito un favore. Coltivare una relazione, conoscere loro e chiedere una telefonata informativa.

La linea inferiore

Le donne non sono intrinsecamente male alla pianificazione finanziaria - la maggior parte di loro non sono educati su ciò che significa. Infatti, molte delle qualità che le donne li rendono candidati ideali per la pianificazione finanziaria. Incoraggiando le giovani donne ad entrare nel campo e fornendo una guida, l'attuale generazione di pianificatori finanziari femminili può assicurare che i loro rimpiazzi superino di essi. (Per ulteriori informazioni, vedere: Le migliori carriere finanziarie per le donne .)