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Secondo la Federal Trade Commission, nell'ambito del Fair Debt Collection Practices Act, i collezionisti non possono aggiungere altri interessi o commissioni ad un debito originario. Tuttavia, se l'accordo di debito originario includeva una clausola che permetta queste tasse supplementari o se la legge statale lo permette, i collezionisti di debiti possono adattarsi a tasse e interessi ragionevoli. L'importo massimo di interessi che un collezionista può pagare dipende dalle leggi sul tasso di interesse statale, a meno che un debitore non abbia accettato di più. Ad esempio, questo tasso è del 6% in Maryland; in California, è il 12% prima e il 7% dopo una sentenza.

Se ritenete che le tasse di interessi del collezionista debbano confinare con pratiche ingiuste e abusive, puoi farlo in tribunale, specialmente se hai la prova che le tariffe di interessi hanno superato il tasso massimo del tuo stato. Quindi, se un collezionista non ha alcuna prova di aver originariamente accettato un importo maggiore con l'accordo di carte di credito firmato originale, è spesso più facile per il debitore di ridurre le tasse rispetto a combattere per loro in tribunale.

Se manca la data del giudizio, il giudice assegna automaticamente la sentenza al collezionista del debito, compresi tutti gli interessi e le tasse non contestati, anche se l'importo totale supera il massimo stato. Inoltre, secondo l'Ufficio di tutela dei consumatori finanziari, se un collezionista di debito ti sconfigge e vince, il giudice può affrontare oneri supplementari per coprire le spese che il collezionista ha sostenuto per portarvi in ​​tribunale, soprattutto se decidete di non presentarsi in tribunale.