La tecnologia può avere un impatto enorme sulla linea di fondo di un consulente finanziario, ma raggiungere un alto rendimento degli investimenti significa fare scelte intelligenti. Può essere difficile stabilire quali tecnologie devono essere acquistate e garantire che siano configurate correttamente. Inoltre, la formazione dei dipendenti per utilizzare correttamente le tecnologie e sbloccare i benefici richiede un'attenta pianificazione e l'accesso ai materiali di formazione e / o al personale.

In questo articolo, esamineremo i tre più grandi errori legati alla tecnologia che i consulenti fanno in queste categorie chiave e come possono evitarli. ) Non aggiunta di valore per i clienti

La maggior parte della spesa tecnologica da parte di consulenti finanziari è allocata agli strumenti di ricerca e gestione del portafoglio (per le relative letture, vedere:

. Mentre questo è ottimo per migliorare l'efficienza interna, i clienti stanno aspettando sempre più tecnologie come applicazioni per dispositivi mobili e portali client. I Robo-consultori hanno avuto un successo particolarmente positivo tra i demografici più giovani perché hanno reso l'investimento facile da usare e visivamente attraente in tutti i dispositivi, ponendo il livello più alto per i consulenti in persona.

I consiglieri non dovrebbero evitare di spendere qualsiasi capitale sulle soluzioni dei flussi di lavoro, ma è importante dedicare una parte uguale alla torta alle tecnologie che migliorano la soddisfazione del cliente. Secondo Phoenix Marketing International, più della metà delle persone al di sotto dei 35 anni è comodo gestire le proprie finanze con strumenti mobili, il che significa che i consulenti che ignorano applicazioni mobili e portali client potrebbero essere a rischio di alienare la loro prossima generazione di clienti.

-3 ->

Non dimenticare l'addestramento

La tecnologia ha il potenziale per migliorare notevolmente l'efficienza e aumentare le vendite, ma è inutile se nessuno sa come usarlo. Secondo InvestmentNews , meno del 10% dei consulenti finanziari hanno un budget dedicato di formazione tecnica. Molte tecnologie si basano anche su un utilizzo coerente, come il software CRM (Customer Relationship Management), il che significa che è solo un bene come il legame più debole nell'organizzazione. ) La buona notizia è che la maggior parte dei fornitori di software sono felici di fornire formazione o fare riferimento a consulenti che possono aiutare. (Per la lettura correlata, vedere:

Nuove applicazioni per i consulenti che lavorano in remoto. Quando si considera l'acquisto di una nuova tecnologia, i consulenti finanziari potrebbero voler chiedere informazioni sulla formazione e garantire che saranno in grado di realizzare i vantaggi. È altrettanto importante che esista un piano scritto per l'attuazione e chiaramente le aspettative su come la tecnologia verrà utilizzata dai dipendenti su base giornaliera.

Troppo in anticipo o in ritardo

La maggior parte dei consiglieri finanziari dell'elite investe in tecnologie che sono state dimostrate sul mercato, ma si timidano di essere il primo ad adottare un nuovo pezzo di software, secondo un recente InvestmentNews sondaggio.Tuttavia, i consulenti che mettono in atto un adattatore precoce della tecnologia potrebbero anche rischiare di cadere dietro la curva quando si tratta di aspettative del cliente o del fattore di novità del prodotto che può ottenere i clienti prima che la tecnologia sia più ampiamente adottata. . Gli esperti finanziari dovrebbero cercare di trovare un mezzo intermedio in un software relativamente comprovato sul mercato, senza dover giocare a ritrovarsi altri. Inoltre, vale la pena notare che alcuni software sono meno rischiosi da implementare rispetto ad altri, ad esempio un'applicazione per la valutazione del rischio rispetto al software di gestione del portafoglio. I consulenti dovrebbero cercare di implementare un software meno rischioso più rapidamente di un software più rischioso che richiede un sacco di formazione e modifiche.

La linea di fondo

La tecnologia può fare o rompere un consulente finanziario in quanto il mercato riscalda con i robo-consultori e con i tecnici competenti. Mentre è facile estrarre una carta di credito e acquistare un pezzo di software, è molto più difficile scegliere la soluzione giusta e assicurarsi che sia correttamente installato e utilizzato. I consulenti dovrebbero prendere in considerazione con attenzione gli errori tecnici descritti sopra e garantire che non vengano vittime di spendere capitale senza realizzare un ritorno sugli investimenti.

Utilizzando correttamente la tecnologia, i consulenti possono allontanarsi dalla concorrenza e attirare demografie più giovani che hanno aspettative tecnologiche più alte. (Per la lettura correlata, vedere:

Come gli Advisori Finanziari possono adattare a Robo-Advisors. )