Poiché l'adozione dei consumatori di Bitcoin continua ad aumentare e alcuni importanti dettaglianti hanno deciso di accettare la valuta virtuale, continuano ad emergere casi allarmanti di frodi con i bitcoin. Poiché le operazioni di bitcoin sono irreversibili e non sono supervisionate da un'autorità centrale o da una banca, i bitcoins sono un veicolo popolare per frodi e furti.

Le truffe di Bitcoin sono spesso inizialmente promosse in forum online o chat room, con i promotori che creano un frontale elaborato per convincere gli investitori che sono legittimi. Di seguito sono riportate cinque delle truffe più comuni che coinvolgono bitcoin:

1. Bitcoin Ponzi Schemi e programmi di investimento ad alto rendimento. Queste truffe attirano le persone con promesse di elevati tassi di interesse sui depositi. Come per gli altri schemi Ponzi, i primi investitori vengono pagati utilizzando investimenti da investitori successivi. Quando i nuovi investitori smettono di entrare e i pagamenti non possono essere effettuati, il programma crollerà. Queste truffe durano spesso solo un paio di mesi, ma gli organizzatori sono inclini a ripetere semplicemente l'intero processo dopo.

2. Truffe di investimento in Bitcoin Mining. L'attività di mining Bitcoin prevede la convalida delle transazioni e la sicurezza del registro pubblico, noto come blocco catena. Questo processo richiede attrezzature informatiche estremamente potenti e costose. Le truffe minerarie tipicamente comportano ordini per attrezzature che vengono pagate in anticipo e mai consegnate. ( Per un'analisi approfondita dell'estrazione, vedere: Che cosa è Bitcoin Mining? )

3. Truffe di portafoglio di Bitcoin. Un portafoglio bitcoin è un programma software utilizzato per memorizzare i bitcoins. Le truffe di Wallet attraggono gli utenti con la garanzia di una maggiore anonimato delle transazioni. Una volta che il livello del deposito sale sopra un certo livello, gli scammers semplicemente spostano i bitcoins nel loro portafoglio.

4. Truffe di scambio di Bitcoin. Questi scambi attraggono gli utenti offrendo l'elaborazione di carte di credito a un tasso più competitivo rispetto ai concorrenti. Gli scambi di bitcoin fraudolenti semplicemente non restituiscono bitcoin o contanti dopo aver ricevuto il pagamento.

5. Truffe di phishing di Bitcoin. Le truffe di phishing possono comportare messaggi di posta elettronica che informano la gente che sono stati assegnati o hanno ricevuto bitcoins. Si dice che hanno bisogno di accedere ai loro portafogli di bitcoin tramite un collegamento nell'email che, senza loro conoscenza, dà ai phishers il controllo completo dell'account.

Evitare truffe Bitcoin

È consigliabile esaminare approfonditamente lo sfondo della società correlata a Bitcoin che stai pensando di gestire e cercare la trasparenza nei loro rapporti. Gli audit pubblici disponibili possono mettere in dubbio se una società è in grado di fornire ciò che promette. Le verifiche crittografiche di Proof-of-reserves consentono alle società di divulgare pubblicamente le loro aziende di bitcoin. I forum stabiliti come reddit possono contribuire a fornire una prospettiva equilibrata sulla legittimità di un'azienda.

La linea inferiore

Come nel mondo offline, se sembra troppo bello per essere vero, è molto probabilmente una truffa. Quando si tratta di bitcoins, è meglio trattare la valuta con attenzione come il denaro nel mondo quotidiano. Se lo perdi, è molto improbabile che tu lo riceverai mai.