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I controlli di diversi tipi, come i controlli dei viaggiatori e i controlli paga, possono diventare proprietà non reclamate dopo un certo periodo di tempo. Sono escheati in molti stati. Le leggi di Escheat assicurano che una volta che i controlli non rappresentati scadono e diventano non reclamati, l'emittente del controllo non approva indebitamente fondi che appartengono legittimamente a un beneficiario. L'emittente deve trasferire il titolo a un controllo non reclamizzato allo Stato, che lo protegge finché il beneficiario non rivendica il controllo.

Controlli non richiesti

Quando una persona rilascia un assegno per pagare i prodotti e servizi e il beneficiario deposita il controllo dopo la scadenza del controllo, il controllo diventa escheatibile come proprietà non reclamata. Un emittente deve segnalare controlli non reclamati allo stato della sua giurisdizione se non può fornire una spiegazione per cui il controllo non è stato rivendicato. Una volta che lo Stato riceve il titolo ai controlli non reclamati, li tiene fino a quando i file legittimi dei beneficiari non richiedono documenti per richiedere il controllo.

Esempi di controlli non richiesti

In alcuni stati, controlli non richiesti costituiscono una parte sostanziale di tutte le proprietà non richieste nei dipartimenti del dipartimento di stato. I controlli possono diventare escheatable se sono stati eccezionali per molto tempo. I controlli scritti e gli assegni restituiti dall'ufficio postale possono diventare escheati nel tempo. La maggior parte degli emittenti considera i controlli non reclamati dopo tre anni dalla loro emissione. I tipi comuni di controlli soggetti alle leggi di escursione comprendono i salari, le commissioni dei dipendenti, i debiti, i dividendi, i pagamenti dei venditori, i rimborsi e le spese di viaggio.

Recupero di controlli non richiesti

I beneficiari possono cercare i loro controlli non reclamati che sono state escheati dallo Stato attraverso numerosi registri statali e nazionali di proprietà non reclamate. Le risorse comuni in linea comprendono gli uffici del Tesoro dello stato e dei controllori, nonché MissingMoney. com.