I fondi obbligazionari elencati di seguito non saranno i migliori per ogni investitore. Molto dipenderà dagli obiettivi di investimento. Ad esempio, ci sono alcune opzioni ad alto rendimento sotto, ma con elevata resa è un rischio elevato e molti investitori stanno cercando la conservazione del capitale per rendere più ristretti e più ristretti. Indipendentemente da quale fondo obbligazionario muni si considera per ulteriori ricerche, tutti offrono vantaggi fiscali.

Cinque Muni Bond Funds

TABS Fondo di obbligazioni comunali a scadenza da 5 a 15 anni (EALTX)

EATLX cerca l'esente reddito esente dall'imposta sul reddito federale. Investisce almeno il 90% delle attività in obbligazioni comunali che sono classificate come investimenti. Le attività nette ammontano a 315 dollari. 98 milioni e il rapporto di spesa è 0. 67%. (Per maggiori informazioni, vedere: Le basi delle obbligazioni municipali .)

Esposizione superiore del settore:

Istruzione: 31. 77%

9. 9%> Salute: 10. 09%

Trasporti: 8. 29%

Acqua e fognature: 7. 52%

Stato e obbligazioni generali locali: > Data di creazione: 29 gennaio 2010

Rendimento dall'inizio: 22. 26%

Rendimento: 1. 83%

Franklin CA High Yield Comunale A (FCAMX)

Questo fondo investe in titoli municipali californiani ad alto rendimento, con rating inferiore. L'obiettivo è quello di cercare prestiti ad alto rendimento attraenti e tenendoli per il lungo raggio. C'è una messa a fuoco sulla diversificazione e il reddito mensile è esente dalle imposte sul reddito federale e dalle imposte sul reddito delle persone in California. FCAMX ha un patrimonio netto di $ 2. 41 miliardi e viene fornito con un rapporto di spesa di 0, 63%.

Data di inizio: 3 maggio 1993 Rendimento dal inizio: 11. 30%

Rendimento: 3. 84%

MainStay High Yield Municipal Bond A

(MMHAX )

MMHAX investe almeno il 65% delle attività in obbligazioni medio-basse e fino al 10% nelle obbligazioni comunali soggette a procedure fallimentari in default o classificate nella categoria più bassa. Inutile dire che è alto rischio. MMHAX ha un patrimonio netto di $ 2. 32 miliardi e viene fornito con un rapporto di spesa dello 0. 87%. Ecco la ripartizione della qualità dei legami:

AAA: 2. 98%

AA: 5. 17% A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB: %

B: 12. 80%

CCC e inferiore: 12. 17%

Non valutato: 11. 18%

Stati e Territori Superiori:

Puerto Rico: California: 10. 4%

New York: 8. 1%

Illinois: 7. 8%

Texas: 7. 2%

Michigan: 5. 6%

New Jersey : 5. 2%

Ohio: 3. 7%

Pennsylvania: 3. 7%

Florida: 3. 5%

Data di lancio: 31 marzo 2010

(NCSPX)

Il fondo investe principalmente in obbligazioni municipali di investimento e è destinato a fornire un elevato livello di reddito corrente esenti da tasse federali, statali e talvolta locali. Le attività nette sono pari a $ 1. 19 miliardi e il rapporto di spesa è 0. 56%. Con un focus sul grado di investimento, troverete una migliore ripartizione della qualità dei titoli:

AAA: 10.9: 9

BB: 3. 2%

B: 5. 5%

CCC: 9%

AA: 47. 9%

A: 17. 6%

Data di lancio: 1 luglio 1986

Rendimento dal inizio: 21. 05%

Rendimento: 3. 74%

Nuveen CA High Rendimento obbligatorio comunale A

(NCHAX)

Questo fondo investe principalmente in obbligazioni comunali che sono esenti da imposta sul reddito personale federale e della California. Esso cerca di identificare al di sotto del grado di investimento o di titoli ad alto rendimento medi o inferiori, che offrono valore in termini di rendimenti correnti, prezzi, qualità del credito, liquidità e prospettive future. Le attività nette sono di $ 875. 98 milioni e il rapporto di spesa è 0. 85%. Ecco la ripartizione della qualità del legame:

AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5%

BBB: 12. 8%

BB: 9. 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5% Non valutato: 32. 2%

NCHAX ha deprezzato 0. 50% dal suo inizio. Molta cosa ha a che fare con la sua data di nascita appena prima della crisi finanziaria. Ha apprezzato 29. 52% negli ultimi cinque anni.

Data di lancio: 28 marzo 2006

Rendimento dall'inizio: -0. 50%

Rendimento: 4. 16%

La linea inferiore

Se stai cercando un rendimento elevato, si consiglia di considerare FCAMX, MMHAX o NCHAX. Se si preferisce il percorso più sicuro per gli investimenti, considerare ulteriori ricerche su EATLX o NCSPX.

Dan Moskowitz non ha alcuna posizione in nessuno dei fondi elencati in precedenza.