Quando si cerca di assumere un asset manager o un consulente finanziario, molti investitori optano per mettere i loro investimenti in portafogli diversificati con più asset manager. Questa pratica comune viene generalmente dall'idea che la diversificazione del proprio portafoglio diversifichi il rischio. Tuttavia, è molto più vantaggioso avere un solo gestore patrimoniale.

Un piano coesistico

La ragione principale per assumere un gestore di asset è acquisire la propria esperienza nella gestione di un portafoglio. Probabilmente non hai tempo e competenze per gestire il proprio portafoglio da solo. Quando si assumono più manager per concentrarsi su diversi tipi di competenze, si è addebitati la stessa difficoltà di mantenere tutti i manager concentrati sulla tua strategia fondamentale per l'investimento. Con un manager puoi avere un'unica strategia di investimento coesiva da un esperto. Ciò fornisce un focus stretto sui risultati che sono molto più facili da misurare rispetto ai risultati forniti da più piani e gestori.

Costo di risparmio

Ricercando i potenziali candidati per gestire i tuoi beni, puoi anche guardare al costo di ciascun gestore degli asset, oltre alle commissioni di rendimento e al tasso di rendimento. Ciò fornisce uno dei modi migliori per effettuare un risparmio sui costi nel vostro portafoglio. Consente essenzialmente di confrontare le commissioni con il gestore patrimoniale, concentrandosi anche sui tuoi investimenti nelle aree che corrispondono ai tuoi obiettivi, come i fondi a scambio a basso costo (ETF). Naturalmente, i diversi manager e le imprese hanno diverse strutture a pagamento; cercando di tenere tabulazioni su tutte le tasse potrebbe essere un incubo di contabilità pure. Avere solo un gestore patrimoniale e una sola struttura a pagamento vi permetterà di calcolare il tuo tasso di rendimento reale molto più facilmente.

Less Due Diligence

Con gli investimenti arriva la necessità di effettuare due diligence, che è necessario in diversi modi. Anche se si stabilisce su un gestore di asset, gli investimenti nel proprio portafoglio richiedono ancora la vostra attenzione per garantire che soddisfino i vostri obiettivi di investimento. Se si aggiunge la necessità di gestire le prestazioni di gestori di asset multipli, la quantità di tempo necessaria per effettuare due diligence potrebbe diventare onerosa. La due diligence che avresti condotto su un gestore di asset avrebbe comportato molto meno tempo di quanto non fosse necessario per più candidati se dovessi assumere più manager.

Servizio individuale migliore

Come con quasi tutte le attività, il volume fa la differenza. Puoi risparmiare tenendo tutti i tuoi investimenti sotto un consulente per la gestione patrimoniale, ma garantisce essenzialmente che riceverai un servizio migliore. Diffondere i tuoi beni in diversi manager significa che il valore della tua attività con ogni gestore è significativamente inferiore al suo intero.Offrendo un grande volume di attività a un gestore di asset, è possibile assicurare che il livello di servizio fornito dal gestore patrimoniale sia più favorevole.

Strategie più semplici per passare

Tenete d'occhio il tuo portafoglio è la priorità principale del tuo asset manager. Se questo portafoglio è a rischio per le correzioni basate sull'industria, un asset manager può rispondere alle condizioni di mercato molto più rapidamente dei gestori multipli. Se si desidera modificare le strategie di investimento dalla crescita alla rendita del dividendo o utilizzare strategie di investimento diverse, è anche molto più facile implementare una nuova strategia da un'azienda.

A volte, più non è meglio. Finché il tuo asset manager è stato correttamente verificato e soddisfa un processo di screening rigoroso, avere un solo gestore in grado di soddisfare le vostre esigenze e di offrire molti vantaggi rispetto all'utilizzo di più di uno. Un buon gestore patrimoniale ti aiuterà a rispettare i tuoi obiettivi di rendimento e per capire le carenze nel raggiungimento di tali obiettivi.