Dal 2010, i consulenti finanziari hanno suonato l'allarme per la rivoluzione fintech che ha generato robo-consultori. Sebbene le attività detenute dalle imprese di robo-advisor siano ancora una piccola frazione dei trilioni di dollari detenuti da società di gestione di asset tradizionali, la direzione del mercato si sta muovendo fortemente verso l'utilizzo della tecnologia finanziaria o delle fintech. Un numero crescente di società di consulenza stabilite sta acquisendo aziende di fintech, investendo in loro o collaborando con loro, apparentemente competere con l'assalto di innovazioni di fintech che vanno ben oltre i consensi. Con miliardi di dollari in capitale di rischio che scorre ogni anno in fintech, sta rapidamente arrivando al punto in cui i consulenti finanziari devono scegliere se combattere l'attacco o adottare soluzioni fintech come un modo per servire meglio i loro clienti.

Questi sono quattro motivi per cui i consulenti finanziari dovrebbero approfittare delle tecnologie di fintech.

I clienti più giovani che guidano la carica

Le due principali aziende di finte, Betterment e Wealthfront, hanno lanciato piattaforme di consulenza diretta su consumatori nel 2008. Entro la fine del 2015, Betterment aveva più di 5 miliardi di dollari di attività in gestione , e Wealthfront aveva $ 2. 6 miliardi. Entrambe le aziende tendono a servire giovani investitori, soprattutto nel gruppo millenario, attratti dalle piattaforme digitali di servizio. Sebbene i promotori finanziari che gestiscano gli asset di ultima generazione (UHNWI) non si sentano l'impatto immediato dei robo-consultori, devono prepararsi al prossimo trasferimento di oltre 30 trilioni di ricchezza ai millenni nei prossimi 15 anni. Se si aspettano di ottenere una parte di esso, devono essere sul punto di partenza della tecnologia fintech. Betterment e Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 10-1. 23% creati con Highstock 4. 2. 6 ) offrono ora piattaforme di consulenti digitali che imitano il direct-to-consumer piattaforma per l'automatizzazione dei consigli, ma include il consulente finanziario come intermediario nel processo.

Se non riesci a picchiarli, unisciti a loro

Guidato dalle aspettative dei clienti di "veloce, facile e trasparente", il ritmo della tecnologia delle finte sta accelerando e lascerà consiglieri finanziari che non lo adottano languire in obsolescenza. I consulenti finanziari che adottano il consiglio automatico e digitale stanno per capitalizzare sul trend del mercato mentre aggiungono un valore significativo al fattore umano. Robo-advise non sostituirà mai l'interazione umana necessaria per una pianificazione finanziaria più complessa. I consulenti finanziari che offrono una soluzione omni-canale, in cui i clienti possono scegliere l'impegno auto-diretto, consigliato o consigliato, tutti su richiesta, sono le migliori possibilità di acquisire le attività dei millenni e di chiunque preferisce avere opzioni .

Oltre a fornire consulenze digitali, le aziende di finte in ambito di investimento stanno offrendo soluzioni back-office e client-facing che semplificano molti dei processi utilizzati nei client di bordo, la gestione i loro portafogli, offrendo portali di clienti e la gestione della conformità. I consulenti finanziari che lavorano con le grandi società di gestione del risparmio che stanno investendo in o acquistando società di finte, vedranno che le loro piattaforme incorporano molte di queste soluzioni di fintech. Tuttavia, i membri del segmento più in crescita del settore consultivo, che sono i consulenti finanziari indipendenti, devono poter raggiungere la scala tecnologica delle grandi imprese se sopravviveranno. Fintech può avere l'effetto di livellare il campo di gioco tra le grandi aziende e le piccole imprese di consulenza. Alcune delle maggiori società di custodia, come Schwab e Pershing LLC. , stanno sviluppando o investendo in soluzioni proprietarie di fintech, tra cui una piattaforma robo-advisor per i consulenti finanziari.

Sfruttamento della potenza dei grandi dati

Uno dei maggiori contributi di fintech è stato la sua capacità di sfruttare, analizzare e compartimentare volumi massicci di dati. I consulenti finanziari possono sfruttare grandi dati per una ricerca più efficiente ed efficace, consentendo loro di individuare meglio i mercati e di utilizzare meglio le informazioni per coinvolgere i loro clienti e le loro prospettive. Dal lato dell'investimento, le analisi di grandi dimensioni consentono ai consulenti di anticipare meglio le tendenze del mercato e di prevedere l'impatto degli eventi macro sui prezzi delle attività. Nel prossimo futuro, le decisioni di investimento verranno fatte in millisecondi basate su analisi quantitative, dando il vantaggio ai consulenti finanziari che utilizzano la tecnologia. Gli investitori con valore ultrahigh-net potranno certamente cercare questa tecnologia.