Gli strumenti a reddito fisso offrono agli investitori conservatori l'opportunità di ottenere redditi correnti ad una ragionevole quantità di rischio. Il mercato del debito negli Stati Uniti è andato attraverso alcuni episodi di volatilità nel 2015, poiché i timori di un rallentamento economico globale hanno spinto molti investitori a fuggire dalla sicurezza dei legami, in particolare gli strumenti di obbligazione U. S. Treasury. Dopo il primo aumento del tasso di interesse, la US Federal Reserve si sta preparando per continuare gradualmente a aumentare il tasso di fondi federali nel 2016, che può creare i volti di testa per il mercato obbligazionario. Gli investitori che sono interessati ad investire in portafogli diversificati di strumenti a reddito fisso con gestione passiva possono farlo a costi ragionevoli utilizzando fondi comuni di indici a reddito fisso.

Fidelity Spartan Bilancia di breve termine Bond Index Fidelity Advantage Class

Attività in gestione (AUM): 962 milioni di dollari

2010-2015 rendimento annuo medio annuo (NAV): 1 Fidelity Spartan Short-Term Treasury Bond Index Fidelity Advantage Class segue l'andamento del Barclays US 1-5 Year Treasury Bond Index, composto da US Obbligazioni di tesoreria con profili maturati tra uno e cinque anni. Il fondo utilizza tecniche di campionamento per tenere traccia dell'indice sottostante e mantiene in genere la maturità del portafoglio a tre anni o meno. A causa di un rischio molto basso di default e della natura a breve termine delle proprie partecipazioni, il fondo ha una resa di SEC di 30 giorni, pari all'1,33%. La durata media del fondo di 2.62 anni fa molto meno sensibile alle variazioni dei tassi di interesse rispetto ad altri fondi con scadenze più lunghe.

Il fondo vanta uno dei più bassi rapporti di spesa netti tra i suoi coetanei nella categoria di governo corta. Il fondo ha ricevuto un rating complessivo a quattro stelle da Morningstar per la sua performance regolata dal rischio. Mentre il fondo non ha costi di carico, richiede agli investitori di contribuire almeno 10.000 dollari per iniziare a investire nel fondo.

Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Investor Shares

AUM: $ 22. 5 miliardi

3.9%

Rapporto di spesa netto: 0. 2%

Le Azioni Investor Fund di Vanguard Intermediate-Term Bond Index registrano la performance dei Barclays US 5-10 Anno Government / Credit Float Adjusted Index. L'indice è composto da U.S. Treasury, obbligazioni estere di tipo investment grade interno e di investimento estero con profili di maturità da 5 a 10 anni. Il fondo utilizza tecniche di campionamento per minimizzare la negoziazione con il minor errore di monitoraggio possibile. Circa il 52% del portafoglio del fondo è investito in obbligazioni governative e di agenzia U. S., mentre il 25% del patrimonio del fondo rappresenta le obbligazioni societarie emesse da società industriali.Le obbligazioni emesse dalle società di servizi finanziari hanno circa il 13% di assegnazione.

La durata media del fondo è di 6,5 anni e la resa SEC di 30 giorni è del 2,66%. Il fondo ha ricevuto un rating complessivo a cinque stelle da Morningstar. Il fondo non addebita i propri investitori a pagare le tasse, e richiede un investimento minimo di $ 3 000.

Fondo d'indice titoli protetti da inflazione a rischio di Schwab

AUM: 268 milioni di dollari

ritorno annuo medio annuo 2010-2015: 2 0,05%

Rapporto di spesa netto: 0 19%

Il fondo indice di titoli protetti da inflazione titolato Schwab tiene traccia delle prestazioni dell'Indice TIPS (Series-L) SM di Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities. L'indice di riferimento è costituito da tutti i TIPS pubblici emessi con almeno un anno fino alla scadenza, rating di investimento e 250 milioni di dollari o più di valore nominale in circolazione. Tutte le partecipazioni del fondo sono denominate in U.S. dollari e il fondo non è esposto ai rischi valutari delle partecipazioni estere. Circa un terzo delle attività del fondo è investito in obbligazioni nominali U. S., mentre il resto viene investito in U.S. TIPS.

A causa dell'inflazione persistente, il TIPS ha generato ritorni negativi nel 2015. Il fondo di indice Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index ha una durata media di 7,69 anni e una resa SEC di 30 giorni di -1. 52%. Morningstar ha dato al fondo un rating complessivo a quattro stelle. Il fondo non ha costi di carico e richiede un investimento minimo di 100 dollari.

Vanguard a breve termine Azioni per gli investitori di indici di titoli azionari di inflazione protetta

AUM: 13 dollari. 1 miliardo

Ritorno annuo medio annuo 2012-2015: -0. 96%

Rapporto di spesa netta: 0. 2%

Le azioni di investimento del fondo di indice di titoli a breve termine dell'inflazione a Vanguard registrano la performance dell'indice di anno 0-5 di Barclays U. S. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS). L'indice di riferimento è composto da obblighi pubblici protetti dall'inflazione del Tesoro U.S. con scadenze rimanenti di meno di cinque anni. A causa della sua durata più breve, il fondo è meno sensibile al rischio reale del tasso di interesse, ma ha anche rendimenti inferiori rispetto ad un fondo TIPS a lungo termine. Circa il 60% delle partecipazioni del fondo sono U.S. TIPS, mentre circa il 30% degli attivi del fondo sono investiti in obbligazioni nominative U.S. Treasury.

Il fondo ha una durata molto più breve di 2,3 anni rispetto alla controparte di Schwab, rendendola molto meno sensibile alle variazioni dei tassi di interesse. Il fondo ha una resa SEC di 30 giorni di 0, 25%. Il fondo ha ricevuto un rating complessivo a cinque stelle da Morningstar. Il fondo non ha costi di carico e richiede un investimento minimo di $ 3 000.