Quando si tratta di crisi economiche, ci sono due percorsi principali: battono i battenti e regolano la tempesta o prendono un corso riparato che potrebbe cadere ma alla fine salirà. C'è anche una terza scelta disponibile per i coraggiosi o per i poveri: scegliere di trarre profitto dal declino del mercato. I seguenti tre fondi comuni rappresentano scelte eccellenti per ogni percorso. Tutti i rendimenti sono basati su dati per il periodo che termina il 31 dicembre 2015, salvo diversa indicazione.

Gli investitori preoccupati per il calo del mercato e il desiderio di un rendimento migliore rispetto a quelli disponibili dalla banca dovrebbero verificare il Vanguard Short-Term Investment-Grade Fondo. Questo fondo investe in debito di investimento a tasso di scadenza compreso tra uno e cinque anni. Gli investitori non devono preoccuparsi del rischio di valore obbligazionario, come in una crisi economica, i tassi di interesse cadono; non si alzano. Non c'è molto spazio per i tassi di scendere perché sono già vicini ai minimi storici. Tuttavia, qualsiasi diminuzione del tasso di interesse porta ad aumentare il valore del portafoglio del fondo.

La ragione migliore per scegliere questo fondo a quattro stelle di Morningstar è il rapporto a basso costo. Vanguard applica solo una commissione di spesa del 0,2%. La tassa media di spesa per questa classe di attività è pari all'8%. I titoli a breve termine pagano i tassi di interesse più bassi, per cui le spese per spese più elevate causano fondi per ridurre i pagamenti o per ridurre la qualità del portafoglio. Il fondo ha un rendimento attuale del 2,77%, che rappresenta un rendimento di corrispondenza dell'inflazione, mentre gli investitori siedono e aspettano la prossima opportunità di investimento.FPA Crescent Fund

Una strategia di investimento meno spaventosa è quella di utilizzare un fondo equilibrato di asset allocation per offrire una resa, bilanciando la volatilità del mercato. I fondi di assegnazione degli asset dividono le attività nette tra azioni e obbligazioni in una percentuale determinata o in una serie di percentuali stabilite. Fondi più conservatori mantengono percentuali più elevate in obbligazioni e fondi più aggressivi hanno quote più elevate in azioni. La Crescent del FPA è uno dei migliori, e uno dei più interessanti, in questa classe di fondi.

First Pacific Advisors (FPA) è una piccola società di gestione del risparmio a Los Angeles. L'impresa ha un patrimonio gestito (AUM) di 30 miliardi di dollari a partire dal 31 dicembre 2015. Di questi beni, 18 miliardi di dollari sono nel Fondo Crescent, rendendolo la base e il fuoco principale dell'intera attività dell'impresa. I gestori dei fondi sono dotati di una grande latitudine sull'assegnazione degli asset. Non hanno alcuna restrizione sulla capitalizzazione, posizione o equilibrio e sono liberi di trovare le migliori opportunità per gli investitori. I gestori sono governati dall'obiettivo del fondo di salvaguardare il capitale, fornendo retribuzioni simili, e utilizzano ciò che la FPA definisce un approccio contrario.

Il Crescent Fund ha un rating complessivo e un rating Morningstar di cinque anni di cinque stelle. Il rating del fondo e il rendimento del fondo sono i più importanti, dato che gli ultimi 10 anni hanno incluso la seconda crisi economica più recente degli ultimi 100 anni. Negli ultimi 10 anni il fondo ha fornito agli investitori un rendimento totale annuo di 7.11%, che è solo 0. 2% in meno rispetto al rendimento dell'Indice Standard & Poor's (S & P) 500. Si tratta di un fondo senza carico con un rapporto di spesa di 1,11%, superiore ad alcuni fondi, ma i gestori del portafoglio lo guadagnano.

Rydex Inverse Dow 2X Strategia Fondo A

Alcuni investitori potrebbero non essere interessati a guidare solo la crisi economica; potrebbero voler trarne profitto. Il fondo Rydex Inverse Dow 2X Strategy Strategy è stato progettato per tenere traccia del Dow Jones Industrial Average (DJIA) nella direzione opposta che la DJIA si sta muovendo con un fattore del 200%. Se il Dow aumenta del 10%, il valore del fondo scende al 20%. Se il DJIA cade del 10%, il fondo cresce del 20%. Questo non è un investimento per i deboli del cuore. Si tratta di un gioco ad alto rischio, ad alto rendimento, soggetto ad una estrema volatilità rispetto ad altri fondi comuni.

Rydex dispone di fondi simili per altri indici come Russell 1000 e S & P500. Questi fondi sono destinati ad essere utilizzati quando un investitore è impegnato al mercato in calo. Quando il mercato sta aumentando, Rydex ha numerosi fondi di indice che si muovono direttamente con il mercato. L'impresa rende facile spostare i beni tra i fondi e non addebita per il privilegio.

La considerazione dei rendimenti totali annualizzati per questo fondo è priva di significato. Gli investitori non sono destinati ad essere nel fondo per lunghi periodi di tempo. I ritorni importanti sono da periodi di tempo in cui il mercato è in calo.

Nel 2008, quando il mercato stava schiantando, questo fondo è tornato 53,8%. Il 31 dicembre 2016 il portafoglio del fondo era 99,5% in contanti. L'anno in corso (YTD) al 22 gennaio 2016 il fondo è aumentato del 12,38% rispetto al declino del 7,38% del fondo Dow Index di Rydex.