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Charles Schwab Corp. (SCHW) è una holding di risparmio e prestito che opera in diverse aree di servizi finanziari attraverso le sue controllate, compresi i servizi di broker di sconto e servizi di gestione e di consulenza in materia di asset management. I suoi concorrenti più vicini nel settore degli sconti di sconto sono T. Rowe Price (TROW) e TD Ameritrade (AMTD). I servizi di asset management e di consulenza di Schwab fanno fronte a grandi aziende del settore come Goldman Sachs (GS).

Nei primi giorni Charles Schwab si prefigge di servizi di broker di sconto e questi rimangono una grande parte dell'attività aziendale. La società continua ad offrire una gamma completa di servizi di intermediazione attraverso la sua controllata, Charles Schwab & Co. Schwab gestisce anche la propria linea di fondi comuni e fondi scambiati, che sono a disposizione dei suoi clienti accanto a offerte di terzi. Questi fondi possono essere acquistati tramite uno qualsiasi dei tipi di account che Schwab offre, inclusi i conti di intermediazione full-feature, i singoli conti di pensionamento (IRA) oi suoi 529 account di risparmio universitari. Schwab serve i clienti per telefono, on-line o nelle filiali che Schwab mantiene in 45 stati, nonché a Puerto Rico e Londra, in Inghilterra. Dal 2003, la società ha operato Schwab Bank, una banca di risparmio federale a Reno, in Nevada.

Schwab si è estesa aggressivamente nei servizi di asset management e di consulenza per gli investimenti. A partire dal 2014, questi servizi sono stati responsabili del 42% del fatturato netto della società, con un interesse netto di altri 38%. I suoi servizi di negoziazione costituivano solo il 15% del fatturato netto.

I concorrenti più vicini della società nel settore del broker di sconto sono T. Rowe Price e TD Ameritrade. Alla fine del primo trimestre 2015 Schwab aveva una capitalizzazione di mercato di poco meno di 41 miliardi di dollari, approssimativamente uguale alla quota di mercato combinata dei suoi due concorrenti più vicini al prestito di sconti, dal momento che T. Rowe Price aveva un capitale di mercato di 21 miliardi di dollari, mentre TD Ameritrade aveva un limite di mercato di 20 miliardi di dollari.

Schwab ha anche portato i suoi concorrenti in asset client totali sotto la gestione. A partire dal 2014, Schwab gestisce quasi 2 dollari. 5 miliardi di dollari in asset del cliente, mentre T. Rowe Price aveva solo 692 miliardi di dollari in asset clienti sotto la gestione e TD Ameritrade aveva 653 miliardi di dollari in asset client.

A causa dello spostamento graduale di Schwab dal servizio di negoziazione alla gestione patrimoniale dal 2001 e dal suo aumento del capitale di mercato nello stesso periodo, i broker di sconto non sono i soli concorrenti di Schwab. L'espansione di Schwab in settori di mercato aggiuntivi significa che continuerà ad affrontare una crescente concorrenza da parte di più grandi attori, tra cui società di investimenti come Goldman Sachs.

Il tappo di mercato di Goldman Sachs alla fine del primo trimestre 2015 è stato di 85 miliardi di dollari, pari a quello di Schwab. Ma Goldman Sachs aveva appena $ 1. 2 trilioni di attività in gestione, circa la metà di quella di Schwab. Dal lato delle entrate, Goldman ha ricevuto la maggior parte delle sue entrate dalle attività di asset management, in modo analogo a Schwab.