Le credenziali giuste possono fare la differenza. Questo è doppiamente vero se sei un consulente finanziario, ma la scorrazzamento delle potenziali certificazioni può essere una sfida.

Con più di 100 titoli disponibili - alcuni con scarso o nessun supporto di terze parti - la scelta saggiamente è importante. Alcuni possono aggiungere valore e aumentare la tua capacità di guadagno; altri ti costeranno denaro e non aggiungere nulla al tuo curriculum.

Come puoi sapere da considerare? Leggi i suggerimenti su quali iniziali avete bisogno di accanto al tuo nome e per cui dimenticare. (Per ulteriori informazioni, vedere: La zuppa di alfabeto delle certificazioni finanziarie. )

Quanto tempo ci vuole per ottenere?

La maggior parte delle persone cerca il modo più semplice per guadagnare qualcosa. Se sei interessato a promuovere la tua carriera finanziaria, tuttavia, scegliendo il percorso più semplice è un punto morto. Le qualifiche più impressionanti sono quelle che sono più difficili e più tempo da ottenere. Inoltre faranno del possibile per allontanarsi dalla concorrenza e attirare clienti potenziali.

Quelli di primo piano includono Pianificatore finanziario certificato, specialista di finanza personale e Chartered Financial Analyst. Alcuni consiglieri hanno anche la licenza di un revisore contabile certificato, che ha anche la reputazione di essere difficile da ricevere.

CFP

I requisiti per la licenza del pianificatore finanziario certificato sono sfaccettati. Devi avere tra due o tre anni di esperienza come pianificatore. Dovete lavorare anche in un'organizzazione verificata per fornire pianificazione finanziaria.

L'esame CFP dura sei ore e viene offerto solo tre volte l'anno. Attualmente, il tasso di passaggio è di circa il 60%. C'è anche un requisito etico che le parti interessate devono passare e dovete fornire la prova di un diploma di laurea. ( ) PFS

Gli specialisti finanziari personali imparano a fornire servizi completi di pianificazione finanziaria (per ulteriori informazioni, vedere:

Consulenza sulla carriera: pianificatore finanziario vs agente di cambio. L'esame PFS è progettato per i CPA che vogliono anche aggiungere piani finanziari al loro repertorio di competenze.

Devi essere già un CPA per eseguire l'esame PFS. Non solo avrai la priorità fiscale di un CPA, ma avrai anche la conoscenza della pianificazione finanziaria di un PFS. L'esame di cinque ore viene offerto due volte all'anno. Tuttavia, se si dispone di una denominazione CFP o ChFC, è possibile saltare l'esame e ricevere la designazione PFS con altri mezzi.

CFA

Coloro che sono interessati a passare l'esame analista finanziario finanziato spendono circa 900 ore di studio - uguale a più di un mese direttamente. La persona media che completa tutte e tre le sezioni del CFA richiede quattro anni per farlo. Per completare la certificazione, è necessario disporre anche di quattro anni di esperienza lavorativa (solo qualificati posti di lavoro) e seguire il codice etico che richiede la posizione.

CPA

La CPA ha recentemente abbassato alcuni dei suoi requisiti, consentendo alle persone di prendere l'esame in sezioni separate. Ma questo non significa che i suoi standard sono scesi completamente. L'esame richiede ancora un totale di 14 ore per completare, con un tasso di passaggio di circa il 50%. La maggior parte delle persone richiede più di un anno per guadagnare la designazione.

La linea inferiore

Una cosa da considerare quando decidi quali certificazioni da ottenere è che tipo di lavoro si desidera fare. Parla con la gente che fa lavoro simile su quali certificazioni dovreste ottenere. Prima di dedicare anni alla tua vita a studiare per un esame, dovresti ottenere la scopa interna se il valore aggiunto lo valeva. Anche se alcuni clienti potrebbero non essere in grado di dire la differenza tra un consulente che ha fatto il lavoro supplementare e uno i cui titoli sono sospetti, vale la pena di lottare. Mettere il tempo e lo sforzo ti farà un pianificatore migliore. (Per ulteriori informazioni, vedere: Che tipo di assicurazione richiede RIA? )