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Escheatment è il processo in cui i beni di un individuo sono considerati abbandonati e la custodia di detti beni è assegnata allo stato appropriato. Un esemplare di esodo si verifica quando un proprietario dell'account muore e il beneficiario non può essere individuato.

Banco Santander, S. A. (NYSE: SAN) è una banca globale che opera negli Stati Uniti, soprattutto lungo la costa orientale, come Santander Bank e gestisce i servizi di escheazione per conto dei propri clienti. Negli Stati in cui opera Santander, i conti sono generalmente considerati inattivi o abbandonati se passa un periodo compreso tra i tre ei cinque anni e non si trova un proprietario o un beneficiario.

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Processo di Escheatment

Il primo passo che Santander intraprende nel processo di prelievo è quello di inviare una lettera al proprietario di un record per tentare di notificare che le attività sono detenute in suo nome. Se il tentativo di individuare non è riuscito, Santander segue un'altra lettera una volta che passa il periodo inattivo da tre a cinque anni; la lettera indica che il processo di prelievo può iniziare se nessun proprietario dell'account può essere individuato.

Se nessun proprietario è stato trovato, Santander trasferisce la custodia dei beni allo stato appropriato in cui rimangono fino a quando non si trova un proprietario o un beneficiario. Per compensare la banca per il costo dei servizi di prelievo, una tassa di $ 50 viene addebitata sul conto prima che la custodia sia trasferita allo stato. Inoltre, la Banca di Santander può addebitare una tassa di dormienza di $ 16 al mese per qualsiasi conto con un saldo di $ 250 o inferiore.