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I parametri di riferimento adeguati per il monitoraggio delle performance del settore bancario dipendono dal tipo di operazioni bancarie. Ad esempio, le banche commerciali possono essere valutate in modo molto diverso dalle banche al dettaglio. Per le piccole istituzioni di risparmio e prestito, i benchmark standard includono i margini di interesse netti, il rapporto tra patrimonio netto e patrimonio totale e rapporti di raccolta crediti. Le grandi imprese multinazionali dovrebbero essere monitorate con redditività, valori patrimoniali medi e indici di mercato progettati per monitorare le prestazioni complessive di un settore.

Altri parametri di riferimento possono essere selezionati in modo più specifico attraverso fondi scambiati in borsa (ETF) o fondi comuni di investimento. È probabile che gli ETF possano fornire un migliore benchmark globale per un settore intero rispetto ai fondi comuni.

Benchmarking settoriale

Il termine "benchmark" è girato molto sulla letteratura finanziaria, ma non sempre significa la stessa cosa in ogni situazione possibile. Per esempio, nella governance aziendale e nella consulenza aziendale, l'analisi comparativa è il processo attraverso il quale una società traccia le prestazioni e cerca di emulare un concorrente leader. Gli investitori potrebbero stabilire parametri di riferimento come obiettivi nel contesto di una strategia finanziaria a lungo termine.

Il benchmarking settoriale è diverso. Gli investitori e gli analisti guardano ai benchmark del settore come punto di riferimento. Possono confrontare le prestazioni dei loro portafogli o di un titolo specifico rispetto alle prestazioni generalizzate di un intero settore.

In termini di benchmarking del settore bancario, ciò significa il monitoraggio degli indici di mercato legati al settore dei servizi finanziari. Le industrie come la banca, l'assicurazione e altri sono probabilmente inclusi.

Un indice del settore bancario è stato progettato per tenere traccia delle performance del mercato azionario delle principali società bancarie. Il Dow Jones possiede subindex specifici (come l'U. S. Financials Index) basato su società con grandi capitalizzazioni di mercato che vengono negoziate sulla borsa di New York.

Altri investitori evitano i parametri di riferimento ponderati e tracciano i fondamentali fondamentali delle società di reporting pubbliche all'interno di un settore specifico.

Fondamenti bancari

Le banche non sono tutte omogenei, quindi ogni metrica fondamentale riflette meglio su alcune aziende rispetto agli altri. La maggior parte delle banche si preoccupa dei loro margini di interesse netti. Gli investitori fondamentali dovrebbero anche considerare rapporti di capitalizzazione media.

Un settore è probabilmente correlato più in linea con le prestazioni economiche più ampie rispetto alle singole imprese. Gli investitori dovrebbero anche tenere d'occhio la politica dei tassi di interesse, l'azione di riserva federale e il valore delle attività a prezzi elevati,

Azioni come benchmark

Gli ETF sono destinati a riflettere o ad accurare la performance degli indici.Gli ETF popolari che seguono il settore bancario includono il Financial Select Sector SPDR, l'ETF SPDR S & P Bank e l'Associazione Nasdaq American Banking Association Community Bank Index Fund.

Il settore bancario americano potrebbe anche essere comparato con un fondo comune costituito dalle cinque banche più grandi: la Banca di New York Mellon Corporation, Wells Fargo, Citigroup Inc., Bank of America e JP Morgan Chase & Company.