Pensando all'avvio del proprio consulente d'investimento registrato (RIA)? Molti consiglieri imprenditoriali vogliono creare le loro proprie pratiche per servire i loro clienti ideali, il loro modo. Ma la regolazione intensa e i grandi costi di avvio possono impedire ai consulenti di ottenere le proprie imprese fuori dal campo e impedire loro di persino tentare. Qui sono solo alcuni degli ostacoli che una RIA di avvio si trova oggi.

Mancanza di risorse e informazioni

L'industria della pianificazione finanziaria è gravemente gravata da regolamenti, restrizioni e requisiti attorno a ciò che i consiglieri possono e non possono fare o dire. È un ostacolo enorme per sfuggire a tutto il burocratico legale in materia di conformità. Quando si esegue una RIA indipendente, sei il responsabile della conformità responsabile per assicurare che la tua pratica rispetti tutte le regole. Questo è tempo che consuma e confonde anche il più gung-ho do-it-yourselfer. Non c'è molto modo di informazione o di risorse didattiche per avviare RIA su questi temi, che contribuisce a un ambiente meno nutritivo per le nuove imprese del settore. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Tasti per andare indipendente per RIA .)

Requisiti specifici dello stato e Nuances

La mancanza di risorse prontamente disponibili per i consulenti che desiderano eseguire la propria avvio di RIA può essere dovuta in parte al fatto che ogni Stato richiede alle imprese di operare in modo diverso. È difficile dare consigli su misura per tutti, soprattutto per quanto riguarda le sfide come registrare la tua nuova azienda indipendente.

"Prima di archiviare qualcosa, ottenere informazioni da parte di altri utenti che hanno passato la registrazione nello stesso stato. Se dovessi iniziare tutto, passerei poche ore con i coetanei che hanno passato il processo di registrazione della California entro l'ultimo anno ", dice Inga Chira, un consulente che sta avviando la propria impresa, la ricchezza raggiungibile. Chira dice che questo è dovuto al fatto che il suo stato richiede cose come avere un minimo di $ 12.000 in un conto bancario d'affari e trattare con un processo di registrazione del LLC completamente manuale. Non è disponibile un archivio online. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Avviare la propria società di pianificazione finanziaria .) Infine, le startup di RIA affrontano un enorme ostacolo per iniziare semplicemente a causa dei costi necessari per la registrazione, la creazione e l'esecuzione di una società di pianificazione finanziaria. Devi scegliere l'entità giusta per la tua nuova attività, e potrebbe essere necessario assumere un avvocato per aiutarti. Un contabile può anche aiutare a creare i tuoi libri in modo efficiente.

Questi costi appaiono in tutti i campi, ma l'industria dei servizi finanziari richiede un certo numero di cerchi per saltare (e pagare). Le spese aggiuntive uniche a una pratica di pianificazione rendono difficile l'avvio della tua attività come avviate.L'installazione di conformità può costare ben oltre $ 3 000. Questo non include tutti gli strumenti e la tecnologia back office necessari per eseguire una pratica e servire i client, che possono costare migliaia all'anno. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Tecnologia popolare per RIA

.)

Non include la registrazione in più stati se si lavora con clienti in tutto il paese. Eric Roberge ha iniziato la sua indipendente RIA, oltre il tuo Hammock, nel 2013. La sua pratica è virtuale e può lavorare con i clienti indipendentemente dalla posizione. Ma questo significa che doveva pagare per iscriversi in stati fuori da dove opera da Boston, Massachusetts. "Il Texas e la Louisiana richiedono di registrarsi con loro per lavorare con un solo cliente", spiega Roberge. "Se sei stato- Se sei registrato in SEC, questa lista comprende anche Nebraska e New Hampshire. " ( ) La linea inferiore

I consiglieri finanziari imprenditoriali possono cercare di avviare le proprie RIA indipendenti, ma dovranno affrontare una numero di sfide che devono superare per rendere le loro imprese efficaci. È importante capire gli ostacoli che dovrai superare e creare un piano per affrontare quegli ostacoli. Ma è anche importante sapere che è possibile avviare, eseguire e sviluppare la propria azienda di pianificazione finanziaria. (Per ulteriori informazioni, vedere: Errori di domanda comuni causati da imprenditori

)