Sommario:
- Le scelte di pensionamento JHancock a 2045 1 (JRVOX) sono progettate per gli investitori che intendono ritirarsi entro il 2045 o intorno al 2045. Attua una strategia di allocazione degli asset che diventa sempre più conservatore nel tempo. Quando si avvicina la data di pensionamento, si concentra più sul reddito che sull'apprezzamento. (Per ulteriori informazioni, vedere:
- Patrimonio netto: $ 401. 42 milioni
Due fondi di vita a John Hancock con diverse date di pensionamento saranno trattati di seguito. Quello che potrebbe emergere subito è che uno di loro ha superato significativamente l'altro dalla loro data di inizio. Questo potrebbe condurre a credere che questa sarebbe l'opzione migliore per andare avanti, ma il motivo per cui ha superato l'altro è perché ha avuto un'esposizione molto maggiore alle azioni in quel periodo di tempo e il mercato azionario è stato in modalità toro durante la maggioranza di quel tempo. Diamo un'occhiata. (Per ulteriori informazioni su questo argomento, vedere: Pro e contro dei fondi di destinazione .)
Scelte di pensionamento JHancock a 2045 1Le scelte di pensionamento JHancock a 2045 1 (JRVOX) sono progettate per gli investitori che intendono ritirarsi entro il 2045 o intorno al 2045. Attua una strategia di allocazione degli asset che diventa sempre più conservatore nel tempo. Quando si avvicina la data di pensionamento, si concentra più sul reddito che sull'apprezzamento. (Per ulteriori informazioni, vedere:
Life-Cycle Funds: Può ottenere qualsiasi cosa più semplice? )
Rendimento dividendo: 2. 13%
Rendimento 1 anno: -0. 28%
Data di creazione: 29 aprile 2010
Rendimento dall'inizio: 38. 30%
Rapporto di spesa: 0. 29%
Categoria di spesa Media: 0. 46%
Ripartizione
Azioni: 78. 21%
Obbligazioni: 17. 21%
Denaro: 3. 86%
Ripartizione Allocazione Settore Equity (top 3)
Servizi finanziari: 17. 15%
Tecnologia: 14. 90%
Salute: 13. 73%
Valutazione obbligazioni
AAA: 27. 73% > AA: 3. 89%
A: 12. 90%
BBB: 15. 97%
BB: 16. 97%
B: 17. 05%
Sotto B: 4 96%
Altro 0. 53%
Analisi: con una data di pensionamento del 2045, gli investitori potrebbero voler considerare l'ignoranza del mercato nei prossimi anni, cosa che potrebbe presentare grandi sfide. Mentre questo fondo potrebbe richiedere un temporaneo successo a un certo punto nei prossimi anni, i servizi finanziari, la tecnologia e la sanità dovrebbero presentare opportunità a lungo termine. I servizi finanziari potranno beneficiare di eventuali aumenti di tasso. Tuttavia, le banche regionali dovrebbero essere più sicure delle grandi banche. La tecnologia sta sempre diventando una parte più importante della nostra vita e i più grandi giocatori dovrebbero rimbalzare da qualsiasi ambiente del mercato degli orsi. E l'assistenza sanitaria dovrebbe beneficiare di un'invecchiamento della popolazione. (Per ulteriori informazioni, vedere:
Mutual Funds comunemente trovati nei piani di pensionamento
.) Scelte di pensionamento JHancock a 2015 1 Le scelte di pensionamento JHancock a 2015 1 (JRFOX) per questo motivo questo fondo è fortemente ponderato nei confronti dei legami.
Patrimonio netto: $ 401. 42 milioni
Rendimento dividendo: 1. 72%
Performance 1 anno: 0.78%
Data di creazione: 29 aprile 2010
Rendimento dall'inizio: 13. 84%
Rapporto di spesa: 0. 55%
Categoria di spesa Media: 0. 44%
Ripartizione
Azioni: 13. 53%
Obbligazioni: 83. 39%
Cash: 2. 89%
Altro: 0. 10%
Ripartizione Allocazione Settore Equity (top 3) > Healthcare: 15. 96%
Servizi finanziari: 14. 48%
Tecnologia: 13. 29%
Valutazioni obbligatorie
AAA: 35. 92%
AA: A: 28. 37%
BBB: 22. 72%
BB: 2. 40%
B: 2. 31%
Sotto B: 0. 63%
Altro: 0. 11%
Analisi: se le aspettative non sono troppo alte, allora dovresti essere soddisfatto. (Per ulteriori informazioni, vedere:
La linea inferiore
La pesante esposizione di JRVOX al patrimonio netto ha senso per il suo orizzonte a lungo termine ma potrebbe presentare un pericolo nei prossimi anni . Ma i successi dovrebbero essere temporanei, visto che la sua esposizione equità più pesante è ai solidi servizi finanziari, tecnologici e sanitari. Un altro positivo è un rapporto a basso costo e un rendimento decente. Ancora una volta, ci possono essere alcuni anni difficili davanti, ma con il 2045 come data di pensionamento, il potenziale a lungo termine rimane intatto. Se cercate maggiore sicurezza, si potrebbe prendere in considerazione JRFOX, che ha molto più esposizione a obbligazioni di investimento di grado rispetto a azioni, che ha senso per la sua attenzione sulla conservazione del capitale e reddito. (Per ulteriori informazioni, vedere:
5 fondi comuni di riferimento per il portafoglio di pensionamento .) Dan Moskowitz non ha alcuna posizione o affiliazione con i fondi elencati in precedenza.
Questi sono i fondi principali di John Hancock per il pensionamento
La linea di fondo di john Hancock è vasto, quindi qui è un rapido primer su quali potrebbero essere i suoi fondi migliori per il tuo portafoglio di pensionamento.
Se vendo $ 5 000 di magazzino e lo stock diventa inutile, ho fatto $ 5 000 con un investimento molto piccolo. Non è il ritorno qui molto più del 100%?
La semplice risposta è che il rendimento massimo di qualsiasi investimento a breve termine è infatti 100%. Tuttavia, i concetti alla base della vendita a breve - l'indebitamento delle azioni e la responsabilità che forma, come i rendimenti sono calcolati, ecc. - può essere tutto tranne semplice.
Perché tutti i ticker dei fondi comuni hanno una X alla fine?
È Vero che tutti i ticker dei fondi comuni di investimento hanno un X alla fine del loro simbolo. La ragione di questo è distinguere tra i quotidiani di fondi comuni e altri titoli che hanno anche simboli del ticker (come azioni e obbligazioni). In questo modo riconoscerai automaticamente un fondo comune dalla X alla fine del suo ticker.