Gli organismi di regolamentazione che governano l'industria dei titoli non sono esattamente conosciuti per tenere d'occhio le tendenze. Con il drammatico aumento dei media sociali nel corso degli ultimi dieci anni, questo ha creato un problema per molti consulenti finanziari che cercano di comunicare con i clienti potenziali e esistenti senza violare alcuna pubblicità, sollecitazione o altre norme stabilite dalla FINRA o dalla Securities and Exchange Commission .

In questo articolo esamineremo alcuni importanti fatti e don'ts per i consulenti finanziari quando usiamo i social media, come Twitter, Facebook o LinkedIn.

Giocando con le regole

FINRA e SEC non hanno emanato norme specifiche in materia di utilizzo dei social media, ma hanno applicato le regole esistenti al nuovo formato multimediale. Per aiutare a chiarire alcune delle conseguenti problematiche, le agenzie hanno pubblicato una serie di comunicazioni volte a definire le linee guida da seguire per rispettare e rispondere a alcune domande fondamentali.

FINRA 10-06 - Guida ai siti web di blog e social networking

• FINRA 11-39 - Guida ai siti web di social networking e comunicazione aziendale
• SEC Avviso di rischio - Consigliere per gli investimenti Uso dei social media
• I consiglieri finanziari dovrebbero fare riferimento a queste fonti direttamente per ottenere le informazioni più accurate e complete su ciò che è consentito e negato quando si tratta di utilizzare i social media nelle loro pratiche. Oltre a queste linee guida, i consulenti finanziari dovrebbero essere sicuri di aderire alle linee guida della propria azienda quando si tratta di utilizzare adeguatamente i social media nella loro attività. (Per la lettura correlata, vedere:

i consulenti finanziari si sentono Cyber-insecure .)

Come regola generale, i promotori finanziari dovrebbero pretendere di parlare ad una stanza piena di investitori ogni volta che fa un post sui social media, inclusi i post diretti ad una persona individuale che è pubblicamente disponibile per essere visto. Può anche essere una buona idea includere una dichiarazione di responsabilità generale su tutti i messaggi di social media che indica che il contenuto non deve essere considerato consiglio di investimento.

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Conserva record dettagliati

I consiglieri finanziari devono conservare alcuni record per un periodo di almeno tre anni, con i primi due anni in una posizione "facilmente accessibile".Secondo i regolamenti governativi, questi record devono includere gli originali di tutte le comunicazioni ricevute e le copie di tutte le comunicazioni inviate quando il contenuto delle comunicazioni costituisce una comunicazione aziendale. In altre parole, i consulenti finanziari dovrebbero tenere dettagliati record di tutti i messaggi e messaggi di social media, indipendentemente dalla loro origine o dispositivo. Le inserzioni di Facebook effettuate tramite un personal computer potrebbero essere facili da ricordare, ma i messaggi di posta elettronica inviati tramite smartphone e messaggi automatici relativi al business possono essere inclusi nella definizione delle comunicazioni aziendali, rendendo importante la registrazione.

Definire un Testimonianza

Se un cliente "ama" una pagina Facebook di un consulente finanziario, costituisce una testimonianza ufficiale dal momento che "come "Viene pubblicizzato agli amici dei clienti? I regolatori finanziari hanno lottato con questa domanda e la situazione rimane un po 'troppo ambigua per il comfort. Quando tali testimonianze non vengono sollecitate (ad esempio, appaiono sui media sociali indipendenti o sui siti web di revisione), sono generalmente in ordine dagli organismi di regolamentazione.

I consiglieri finanziari possono evitare le preoccupazioni che circondano queste problematiche evitando pagamenti sui siti web dei social media, come Facebook, dove gli annunci che hanno "amato" la pagina vengono visualizzati. È importante evitare di influenzare qualsiasi commento di terze parti visualizzando profili sociali o informazioni su pagine curate dal consulente finanziario e, invece, semplicemente lasciarle esistere. . La linea inferiore

I consiglieri finanziari dovrebbero essere consapevoli delle molteplici regole e regolamenti che circondano l'uso dei media sociali nella loro pratica (per la lettura correlata, vedere:

. Mentre i social media sono governati dalle stesse regole dei media tradizionali, i diversi modi che la sua diffusione e consumo rendono difficile determinare ciò che è giusto e sbagliato. I consiglieri finanziari possono evitare alcuni di questi errori durante le loro operazioni giornaliere. Oltre a queste linee guida, i consiglieri finanziari dovrebbero leggere attentamente e prendere in considerazione le SEC, FINRA e altre linee guida. È inoltre importante tenere a mente le proprie regole e regolamenti della propria azienda che disciplinano l'utilizzo dei mezzi di comunicazione sociale, che spesso vanno al di là dei requisiti normativi. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Ottenere il massimo dalla Presenza sul Web .)