Se stai cercando di investire per il lungo raggio - come per la tua pensione - allora si potrebbe desiderare di verificare ciò che Schwab ha da offrire attraverso i suoi fondi data di scadenza. Questi fondi sono dotati di bassi rapporti di spesa (o in assoluto), hanno reso impressionanti rendimenti nel lungo raggio e sono dotati di dividendi relativamente generosi.

Escludendo il fondo che traccia l'S & P 500, i fondi che guarderemo qui di seguito hanno una data di riferimento, in questo caso 2030, 2040 o 2050. Noterete che il fondo Target 2050 ha più esposizione alle azioni rispetto alla altri fondi perché è presto in gioco e le azioni tendono a fornire i migliori rendimenti nel lungo raggio. Ogni colpo temporaneo sul mercato azionario può essere compensato nei prossimi anni.

Il fondo target del 2030 non ha altrettanta esposizione agli azionisti (sebbene abbia ancora un sacco di esposizione) e prende un approccio piuttosto sicuro con l'assegnazione di un aumento del capitale al reddito fisso quando si avvicina alla pensione. (

) Tutti i numeri sottostanti al 29 ottobre 2015. Schwab Target 2030 (SWDRX)

Scopo (Per ulteriori informazioni, vedere:

5 fondi comuni per il tuo portafoglio di pensionati. : Apprezzamento del capitale e reddito coerenti con l'assegnazione di attivi correnti. Data di destinazione: 2030.

AD:

Patrimonio netto: $ 763. 43 milioni

Rendimento dividendo: 2. 40%

Rendimento 1 anno: -1. 01%

Data di creazione: 1 luglio 2005

Rendimento dall'inizio: 51. 11%

Rapporto di spesa: 0. 00%

Categoria di spesa Media: 0. 50%

Ripartizione

Azioni: 71. 03%

Obbligazioni: 22. 10%

Cash: 5. 32%

Altro: 1. 36%

)

Tecnologia: 18. 09%

Servizi finanziari: 21. 13%

Salute: 14. 70%

Valutazioni obbligatorie

AAA: 67. 10% > AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

Sotto B: 1 28%

Altro: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Scopo: Apprezzamento del capitale e reddito coerente con l'assegnazione di attivi correnti. Data di destinazione: 2040.

Patrimonio netto: $ 800. 78 milioni

Rendimento dividendo: 2. 48%

Performance 1 anno: -1. 91%

Data di creazione: 1 luglio 2005

Rendimento dall'inizio: 58. 63%

Rapporto di spesa: 0. 00%

Categoria di spesa Media: 0. 50%

)

Ripartizione totale assegnazione

Azioni: 84. 15% Obbligazioni: 10. 54% Denaro: 3. 81%> Guida per principianti a Charles Schwab Online Brokerage <

Altro: 1. 39%

Ripartizione del settore di equità

(top 3)

Tecnologia: 17. 87%

Servizi finanziari: 21. 27%

AAA: 65. 39%

AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

BB: 1. 87 %

B: 0. 49%

Sotto B: 1. 34%

Altro: 1.18%

Schwab Target 2050 (SWNRX)

Scopo: l'apprezzamento del capitale e il reddito coerente con l'assegnazione di attivi correnti. Data di destinazione: 2050.

Patrimonio netto: $ 49. 21 milioni

Rendimento dividendo: 2. 47%

Performance 1 anno: -0. 94%

Data di creazione: 23 gennaio 2013

Rendimento dall'inizio: 25. 17%

Rapporto di spesa: 0. 00%

Categoria di spesa Media: 0. 48%

Ripartizione

Azioni: 90. 22%

Obbligazioni: 5. 31%

Denaro: 3. 21%

Altro: 1. 21%

Ripartizione Allocazione Settore Equity

)

Tecnologia: 17. 57%

Servizi finanziari: 22. 23%

Sanità: 14. 13%

Valutazione obbligazioni AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

Sotto B: 1. 40%

)

Indice Schwab S & P 500 (SWPPX)

Scopo: Tracce il rendimento totale del S & P 500.

Patrimonio netto: $ 20. 53%

Rendimento dividendo: 1. 90%

Rendimento 1 anno: 3. 66% Data di lancio: 19 maggio 1997 Rendimento dall'inizio: 153. 32%

: 0. 09%

Rapporto di spesa Categoria media: 1. 04%

Ripartizione complessiva

Azioni: 98. 92%

Obbligazioni: 0. 00%

Altro: 0. 48%

Top 5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 .34 + 0. 05%

Creato con Highstock 4. 2. 6

)

Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84. 74 + 0. 32%

Creato con Highstock 4. 2. 6

) Exotex Mobil Corporation (XOM XOMExxon Mobil Corp83. Creato con Highstock 4. 2. 6

) Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139. 81 + 0. )

General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 17 + 0. 20% Creato con Highstock 4. 2. 6 )

La linea inferiore Chiunque cerca un fondo pensionabile a prezzi accessibili che offre un ottimo valore a lungo termine dovrebbe considerare il fondo Schwab S. Questi fondi sono strategicamente progettati e hanno eseguito bene su base storica. Quanto più giovane è, più rischi dovrai prendere perché ci sarà il tempo per compensare eventuali perdite potenziali. Più vecchi siete, più si dovrebbe fare affidamento su guadagni più piccoli tramite reddito fisso al fine di preservare il capitale. Questi fondi sono progettati per proteggere quegli obiettivi e per tutti i conti sono gestiti bene. (Per la lettura correlata, vedere: Analisi ETF: Schwab US Broad Market. )