Nel complesso, la designazione finanziaria Chartered Financial Analyst (CFA) è una sfida scoraggiante e le probabilità di successo dall'inizio alla fine sono sottili; meno del 20% di chi inizia questa sfida raggiunge la fine. Tuttavia, come dimostrato da uno a cinque candidati, è possibile.

Non esiste un codice segreto per navigare attraverso il programma CFA e passare il test, ma un approccio organizzato e disciplinato ti aiuterà a superare ogni livello del programma e, in ultima analisi, raggiungere il tuo obiettivo. Scopri cosa devi fare per tagliare e superare ogni livello al primo tentativo.

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Il programma CFA

Prima di entrare nella griglia netta, è importante capire cosa comporta l'intero programma. Il programma Chartered Financial Analyst, offerto dal CFA Institute di Charlottesville, Virginia, è stato progettato per insegnare ai professionisti degli investimenti un "corpo candidato di conoscenza" (CBOK). Il CBOK esamina i candidati sull'etica, l'analisi quantitativa, l'analisi dei rendiconti finanziari, l'economia, l'analisi del portafoglio, la finanza aziendale e l'analisi di azioni, obbligazioni e investimenti alternativi.

Si compone di tre livelli, ognuno dei quali culmina in un esame di sei ore. Il primo esame viene somministrato sia alla fine della tarda primavera che alla tarda tarda (solitamente il primo sabato di giugno e dicembre) e gli esami di livello 2 e 3 sono offerti solo alla tarda primavera (di solito il primo sabato di giugno). Dopo aver superato tutti e tre i livelli dell'esame, ciascun candidato CFA che ha quattro anni di esperienza di investimento professionale è idoneo a ricevere la designazione del Financial Analyst Chartered.

Sei in su per la sfida? Le chiavi del successo sono organizzare, sviluppare un efficace programma di studio e rivedere.

Key No. 1: Get Organized

Una volta che hai deciso di partecipare al prossimo esame CFA, devi sviluppare un corso d'azione. Ecco alcuni suggerimenti:

Start Early

L'Istituto CFA stima che almeno 250 ore di studio indipendente sono necessarie per passare ogni esame e l'indagine dell'Istituto del 2016 ha mostrato che i candidati effettivamente si preparano per 322 ore in media nell'esame livelli. In altre parole, un candidato a partire da sei mesi prima del giorno dell'esame dovrebbe progettare di passare più di 13 ore alla settimana studiando. I candidati trascorrono la maggior parte del tempo per esaminare il curriculum del programma CFA, l'esame mock e l'utilizzo di materiali indipendenti per l'esame.

Anteprima del materiale prima di avviare

Dopo la registrazione per ogni livello, riceverai un curriculum suddiviso in circa 18 sessioni di studio. In anteprima ogni sessione per determinare la tua familiarità con ogni argomento. (Controlla la nostra pagina Prep per esame per una rapida revisione dell'esame CFA livello 1.)

Sviluppare un piano di gioco

Esegui il tuo calendario e determini le settimane che studierai quali sezioni.Tracciare questo su Excel, Outlook o un programma di pianificazione simile. Pianifica il tuo studio per finire con tutte le sezioni almeno un mese prima dell'esame, in modo da poter esaminare. Inoltre, pianificare nei giorni di revisione mentre andate avanti.

Seleziona un Corso di Riferimento

In nessun modo un corso di revisione deve sostituire lo studio del materiale. Tuttavia, un buon corso di revisione può aumentare il tuo programma di studio, chiarendo o individuando concetti che potrebbero avere problemi. La chiave è scegliere un solo corso, in modo da poter dedicare più tempo a concentrarsi sul CBOK.

Key No. 2: Sviluppare un programma di studio efficace

Un efficace programma di studio farà la differenza tra il passaggio e il fallimento. Per sviluppare un programma efficace, prendere in considerazione quanto segue:

Studio tutti i "risultati dell'apprendimento di apprendimento" (LOS)

L'Istituto CFA definisce LOS come "conoscenze, abilità e abilità che dovresti essere in grado di applicare dopo aver completato una lettura e tutti gli esercizi e problemi associati ". Per padroneggiare ogni LOS, sviluppare un contorno e annotare tutti i termini, le definizioni e le formule importanti relative a ciascuna di esse. Avrai più probabilità di ricordare questi punti in un secondo momento se ti prendi il tempo per annotarli mentre li troverai.

Usa le schede Flash

Le schede flash casalinghe sono un modo efficace per padroneggiare il materiale. Le schede flash sono portatili, molto più leggeri rispetto a portare con sé l'intero programma CFA e possono essere rapidamente esaminati durante il viaggio verso il lavoro, durante una pausa pranzo, ecc.

Uso delle tecniche di memoria

Dispositivi mnemonici, come ad esempio prendendo la prima lettera di ogni parola in un concetto per incantare una parola, sono utili. Ci sono anche altri trucchi, come slogan orribili. Ad esempio, "SiP a CoKe" può essere utilizzato per ricordare l'opzione di put-call parità: i prezzi di una Stock + the Put = quelli della Call + il valore attuale del prezzo striKe. Inoltre, non mancate di prendere in considerazione il valore dei segnali di memoria uditiva.

Studio Quantitativo e Qualitativo Differente

Quando si studia materiale quantitativo, lavorare su problemi è importante. Prima studiare il concetto, quindi imparare facendo questi problemi più e più volte. Una volta capito come risolvere un problema, tornare al materiale per una maggiore comprensione. Leggere soggetti qualitativi, come l'etica o la finanza comportamentale prima di lavorare su eventuali problemi. Avvicinatevi a queste letture come se avessi goduto di un buon libro. Molti problemi etici sono basati sullo scenario e sono facilmente leggibili.

Lavorare come molte domande pratiche come si può

Utilizzare il curriculum fornito dall'Istituto CFA per mostrare quali problemi dovresti lavorare. Migliora il tuo studio lavorando su problemi aggiuntivi da prestigiosi fornitori di preparazione agli esami.

Utilizza la tua calcolatrice approvata

Una parte della sfida nel passare gli esami CFA è la capacità di rispondere a domande in un breve periodo di tempo. Praticare con la calcolatrice che userete sul giorno dell'esame vi permetterà di ottenere la massima efficienza.

Stay Motivated

Focus su perché stai guadagnando la tua carta di credito CFA e come ti premierai dopo aver fatto l'esame.

Mantenere un sano stile di vita

Mangiare pasti sani, dormire bene, evitare l'eccessivo alcool o la caffeina, e ricordati di esercitare. Le persone che sono sane sono studenti migliori.

Key No. 3: Review

Speriamo che tu stia esaminando il materiale mentre procedi. Tuttavia, sarà ancora necessario un mese solido per riesaminare il materiale una volta che hai passato tutte le sessioni. Non prendere questa parte del processo di studio leggermente. Ecco alcuni suggerimenti utili per la tua fase di revisione:

Fine

Fine che copre tutti i materiali almeno un mese prima dell'esame.

Utilizza strumenti di pratica

Utilizza strumenti come gli esami prep in linea per valutare i punti di forza e le tue debolezze. Scopri dove è necessario costruire i tuoi punti di forza e la tua pratica in aree dove sei debole.

Problemi di lavoro non in linea

Fai il tuo lavoro come tu sul giorno dell'esame - con una calcolatrice e una matita in mano. Se si abitua a risolvere i problemi in Excel, è possibile eseguire problemi di gestione del tempo durante il test effettivo.

Prendi esami di pratica

Prendi questi inizio un sabato diverse settimane prima del giorno dell'esame e cerca di replicare l'ambiente di test effettivo quanto più possibile. Tempo e non permettere interruzioni. Questo ti permetterà di diventare abituato a scrivere due esami di tre ore in un giorno. Potresti anche desiderare di investire in un set di buoni tappi per le orecchie; questi saranno utili durante l'esame effettivo.

Esegui una prova

Il sabato prima dell'esame, scendi verso il punto in cui prenderai la prova e controlla il sito. Determinare dove si parcheggia e il modo più rapido per arrivare da lì alla sala d'esame.

Fai il tempo per te

Se possibile, toglie la settimana prima dell'esame. Ciò consentirà il tempo per la tua revisione finale e ridurre i livelli di stress prima dell'esame. Rimanete a casa, studiate il materiale e non lasciate interruzioni.

Sleep Stretch

Facile da fare la notte prima. Rivedere leggermente il materiale, spazzolare su punti deboli e mangiare una bella cena. Imballare un pranzo per il giorno successivo per mangiare durante la pausa di due ore. Ricorda inoltre di confezionare la tua calcolatrice, matite, cancellatori, farmaci necessari, biglietto d'esame, ID foto e tappi per le orecchie. Dorme a un tempo decente.

Durante l'esame

Svegliatevi presto e mangiate una buona colazione. Andare su alcuni concetti generali. Inizia con quelli che sono facili per te; quindi fare alcuni problemi. Non entrare nell'esame freddo. Lasciate la casa in abbondanza per arrivare all'esame. Rilassatevi e prendete qualche respiro profondo. Evita di parlare con gli altri sull'esame. Se vedi qualcuno con cui vuoi parlare, prova a non parlare dell'esame. Questo ti solleverà solamente e farà male alla tua performance.

Prendi quindi (e passa) l'esame.

La linea inferiore

Se sei un candidato nel programma CFA o sta progettando di registrarti, devi pianificare per avere successo. Organizzare il materiale, studiare efficacemente e rivedere. In questo modo, dovresti essere in grado di passare ogni livello del programma CFA al primo tentativo.