Lanciato nel 2012, Motif Investing è un broker online innovativo che consente agli utenti di scambiare più titoli o fondi scambiati in borsa (ETF) che soddisfano un tema per una singola tariffa flat. La società San Mateo, in California, ha attirato 35 milioni di dollari in garanzia da JPMorgan Chase e 25 milioni di dollari da Goldman Sachs. Sebbene la piattaforma abbia limiti, offre bassi costi e servizi attraenti sia agli investitori individuali che ai consulenti finanziari.

Come funziona l'investimento del motivo?

Motif Investing cerca di investire in modo tematico o di investire e diversificare all'interno di un settore o di un tema, semplice per il singolo investitore. Supponiamo che un investitore nota la crescente importanza dei social media e vuole investire. Tradizionalmente, l'investitore avrebbe ricercato il campo e fornirà un elenco di aziende come Facebook (FB FBFacebook Inc.178. 920. 00% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR < TWTRTwitter Inc19. 90 + 0. 96% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e LinkedIn (LNKD). L'investitore potrebbe poi acquistare ciascuno di questi stock individualmente (pagando forse una tassa di transazione di $ 5 - $ 10 per ogni azione) e raggrupparli come portafoglio. Un'altra opzione è quella di investire in un fondo che offre l'esposizione agli stock di media sociali.

Con Motif Investing, lo stesso investitore può saltare o ridurre la ricerca e investire una certa quantità nel motivo di social networking dell'azienda. Con una tassa di transazione di $ 9. 95, l'investitore è quindi esposto a 15 azioni sociali di social media in un unico portafoglio. Motif Investing offre fino a 150 motivi, ciascuno contenente ben 30 titoli o ETF. Alcuni motivi hanno nomi orribili come i sette peccati mortali (azioni a tema su vizi come l'alcool, il tabacco e le aziende di fast food). Altri motivi includono miglioramenti domestici, titoli ad alto dividendo, obbligazioni a tasso variabile, società con un sacco di Facebook, aziende socialmente responsabili, leader di buyback e glut gas naturale. L'azienda aggiunge nuovi motivi ad eventi attuali come la lotta contro Ebola o la ricostruzione dopo l'uragano Sandy. I sette motivi mortali peccati si sono trasformati in un rendimento superiore al 14% rispetto all'ultimo anno, mentre il motivo per il miglioramento domestico ha fornito ai propri investitori un ritorno di quasi il 33%.

L'investimento Motif offre anche motivi personalizzati a specifici tempi di pensionamento con nomi come la pensione 2030. Un tale motivo potrebbe contenere ETF obbligazionari e titoli che l'utilizzatore avrebbe tenuto per 15 anni. Questi sono simili a fondi di data di riferimento orientati agli investitori che mirano ad una specifica data di pensionamento.

Come avviare un conto di investimento Motif

Potresti aprire un conto Motif Investing con un minimo di $ 250 (che sale fino a $ 2 000 se stai cercando di vendere sul margine) e possiedi azioni frazionarie in un particolare motivo .Il conto può essere un conto individuale, un conto di intermediazione congiunta, un IRA o addirittura un conto di fiducia per scopi di gestione immobiliare.

Per acquistare in qualsiasi motivo specifico, che può contenere fino a 30 scorte differenti, la commissione totale è di $ 9. 95. Per acquistare ogni azione singolarmente presso una ditta di intermediazione convenzionale (in media, da $ 5 a $ 10, un commercio) potrebbe arrivare fino a 300 dollari. Una volta investito in un motivo, l'investitore può acquistare o vendere singoli titoli nel motivo per un corrispettivo di $ 4. 95 per magazzino. Per acquistare quote aggiuntive di tutto il motivo, la tassa sarebbe di $ 9. 95.

Funzioni meno comuni

All'interno del suo modello di brokeraggio, Motif Investing offre anche alcune funzioni aggiuntive. Ad esempio, un utente può avere un'idea per un motivo che Motif Investing non offre già. L'utente può creare il motivo e condividerlo con amici o altri utenti. L'azienda offre anche un programma in cui paga il creatore di motivi una tassa ogni volta che gli altri utenti investono. Ciò vale anche se altri utenti riequilibrano un motivo creato dall'utente per soddisfare meglio le proprie esigenze.

Motif ha inoltre aggiunto un elemento di social networking consentendo agli utenti di condividere le loro idee di investimento con gli altri sulla piattaforma. Gli utenti possono formare gruppi limitati solo con i loro amici o parenti e condividere idee o raccomandazioni. Gli utenti possono anche condividere con tutti gli utenti Motif.

Che cosa non piace?

Motif Investing non è senza i suoi svantaggi. Per uno, non offre trading per fondi comuni e opzioni. Esso non prevede anche il reinvestimento del dividendo. Ciò significa che se un magazzino all'interno di un motivo paga un dividendo in denaro, verrà accreditato sul conto e non reinvestito nel magazzino. E ci sono anche inconvenienti fiscali. Gli utenti debbano pagare le imposte sulle singole azioni del motivo. Questo è più complicato di possedere un ETF individuale o un fondo comune e pagando una tassa consolidata. Tuttavia, in un motivo, gli utenti hanno anche più controllo di tempo sull'acquisto e la vendita di singole azioni per scopi di gestione fiscale.

La linea di fondo

Se sei un investitore che desideri beneficiare di temi più vasti attraverso l'esposizione a più titoli e ETF, Motif Investing offre un modo per farlo a un costo inferiore. Se sei un principiante, un investitore esperto o addirittura un consulente finanziario, questa piattaforma vale la pena di fare il check-out. Tuttavia, se si desidera investire in fondi comuni di investimento, opzioni o scorte individuali, utilizzare un broker online tradizionale.