Valutazione stimata: Undisclosed

Prodotto: Robo-advisor che offre un approccio a basso costo per la creazione e la gestione di portafogli di investimento per la costruzione di ricchezza a lungo termine.

Timeline IPO: Da determinare

Data di fondazione: Aprile, 2015

Nuovi sulla scena, la M1 Finance a Chicago si sta distinguendo nella robo-advisor arena. Fondata da Brian Barnes, figlio dell'ex CEO di Sara Lee, Brenda Barnes, ha lanciato al pubblico nel settembre del 2016. Con 9 milioni di dollari dal suo primo ciclo di finanziamento, l'azienda è pronta per l'espansione. L'azienda si differenzia da altri robo-consultori, in quanto gli investitori scelgono la propria allocazione degli asset. Non ci sono anche questionari per la valutazione del rischio con M1. Il vantaggio della piattaforma deriva dalle sue caratteristiche di automazione.

Il pubblico di riferimento di M1 è Millennials con saldi di $ 10.000 o più che vogliono essere più attivi con le loro finanze. Ha attualmente 4 000 utenti con un totale di 30 milioni di dollari investiti sulla piattaforma. (Per ulteriori informazioni, vedere: Millennials di errori finanziari più grandi fanno .)

Come funziona

La finanza M1 è rivolta verso l'investitore fai da te investito che non vuole fare tutto. Gli investitori scelgono innanzitutto il tipo di investimenti che vogliono includere nel loro portafoglio, come i fondi scambiati in borsa (ETF) e le scorte. Gli utenti scelgono le percentuali preferenziali da allocare all'interno di ogni investimento. Chi vuole la guida può scegliere tra "torte" di investimento pre-selezionate.

M1 offre agli investitori impegnati modelli di portafoglio professionalmente strutturati. Ogni modello viene creato per determinati tipi di scenari e obiettivi di investimento. Simile a Motif, M1 mette in evidenza le 20 maggiori aziende di ogni settore.

I portafogli costruiti professionalmente si sincronizzano con obiettivi di investimento personale. Quelli che risparmiano per la pensione, ad esempio, possono scegliere da un portafoglio pre-progettato di attività idoneo per investire in pensione. Altri esempi includono i portafogli per coloro che vogliono investire e sviluppare asset, senza un obiettivo specifico o per proteggere il capitale.

Dopo che gli investitori scelgono investimenti personalizzati, pre-selezionati o una combinazione di entrambi, il resto dell'investimento è automatizzato. M1 acquista automaticamente gli investimenti in base alle percentuali preferenziali. La piattaforma può acquistare azioni frazionate e non addebita commissioni per i commerci. M1 Finance offre anche un riequilibrio automatico. (Per ulteriori informazioni, vedere: Quali Robo-Advisors stanno crescendo il più veloce? )

Il riequilibrio e il prelievo dei fondi sono semplificati. Gli utenti possono riequilibrare in qualsiasi momento cliccando sull'opzione di riequilibrio. I prelievi sono così facili e i depositi possono essere richiesti tipicamente entro il giorno lavorativo successivo.

M1 Finance offre applicazioni per dispositivi Android e iOS. Con lo stile di vita di oggi, la piattaforma è adatta all'investitore "impegnato" che vuole sempre accedere al proprio portafoglio.Dopo aver impostato, come un conto bancario, tutti gli utenti devono fare è aggiungere o ritirare fondi.

Conti, tasse e minimi

Attualmente, M1 supporta i conti individuali, comuni e trust. Offre anche account aziendali, LLC e partner commerciali. Infine, la piattaforma offre i conti di pensionamento tra cui IRA Roth, IRA tradizionali e IRA di SEP.

La tassa è trasparente con 0. 35% addebitato per le attività gestite (AUM). Non ci sono tasse di negoziazione supplementari. Le singole aziende ETF possono anche addebitare una tassa di gestione bassa. Dopo aver scaricato l'applicazione o firmando sul sito web, gli utenti possono iniziare a investire con $ 100.

La linea inferiore

La finanza M1 è un robo-consigliere dove si sceglie come e cosa si desidera investire. L'impresa esegue il lavoro di manutenzione del portafoglio per gli investitori di DIY mediante il riequilibrio, l'acquisto e l'assegnazione di beni. L'inconveniente principale di questa piattaforma per alcuni potrebbe essere la tassa. Se sei un vero investitore di fai da te e vuoi fare tutto da soli, allora non devi pagare una tassa di gestione. (Per ulteriori informazioni, vedere: Guida alla scelta del miglior Robo-Advisor .)