Durante la crisi finanziaria che è iniziata nel 2008 abbiamo ascoltato e leggendo costantemente la corruzione e lo scandalo su Wall Street. Abbiamo familiarizzato con termini come sovraverniciati, titoli garantiti da mutui ipotecari, recessione e crisi di liquidità. Ricordiamo anche gli scandali più recenti quando sentono nomi come Bernie Madoff. Madoff scambia miliardi di investitori innocenti usando transazioni finanziarie fittizie. C'era senza dubbio una forte disgrazia verso Wall Street durante quei giorni da

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. Molti investitori di prima volta nel mercato azionario non credono che sia un fair playing field. Allo stesso modo, molti veterani di mercato sono stati bruciati una volta da troppi da pochi avidi a scapito della popolazione generale.

Quindi gli investitori si chiedono legittimamente se il mercato azionario è truccato. Tecnicamente, la risposta è ovviamente, no, il mercato azionario non è manipolato ma ci sono alcuni svantaggi reali che dovrai superare per essere un piccolo investitore di successo. Esaminiamo alcuni di loro qui che a sua volta possono aiutarti a navigare attraverso le turbolenze del mercato futuro.

Information Nonostante i dati finanziari e di riserva apparentemente infiniti in linea, come investitori individuali, non si hanno accesso a esperti tecnici o analisti di ricerca. La maggior parte degli investitori inoltre non dispone di sofisticati programmi di trading automatizzato per fornire suggerimenti commerciali. Né sono la maggior parte degli investitori medi esperti nell'analisi tecnica. Forse una sfumatura trascurata in questo squilibrio informativo è l'attuale temporizzazione o diffusione di informazioni cruciali. Sì, Internet è un po 'di fattore di equalizzazione, ma la realtà è che molti clienti istituzionali conoscono l'esito delle informazioni prima di il pubblico investitore fa. Le aziende di intermediazione hanno tipicamente un reparto di ricerca e un team di commercianti. (Per ulteriori informazioni sulla raccolta di informazioni, dare un'occhiata a Il flusso delle informazioni aziendali .)

Capitale Forse il più grande svantaggio dei piccoli investitori è il capitale. Se non siete a conoscenza del funzionamento interno del mercato azionario, immaginate di possedere un piccolo negozio e vuoi acquistare un grande ordine di accendini per la rivendita. Chiama il tuo distributore e chiedi un prezzo. D'altro canto, Wal-Mart chiama questo stesso distributore e dice che vogliono gli stessi accendini per le loro migliaia di negozi in tutto il mondo. Alla fine della giornata, Wal-Mart ha più potere di prezzo rispetto al negozio conveniente di mom-and-pop e otterrà un prezzo migliore.

Forse in misura minore, lo stesso vale quando si acquista o vende magazzino. A livello di transazione, simile a Wal-Mart, un cliente più grande sarà in grado di negoziare prezzi più bassi sulle commissioni e sulle commissioni rispetto all'investitore medio.Inoltre, l'investitore medio non ha la stessa opportunità di sottoscrivere un IPO che un'istituzione fa. Le IPO calde sono generalmente riservate ai clienti privilegiati: hedge funds e fondi pensione, e persone estremamente alte in termini di valore netto. Solo quando tutti i clienti preferiti sono stati offerti per iscriversi all'IPO, l'investitore medio avrebbe la possibilità di investire. Ma al punto, dovresti interrogare un investimento in un IPO che tutti i principali clienti hanno rifiutato.

Influenza politica Quanti investitori individuali hanno accesso diretto a funzionari governativi eletti o hanno pagato i lobbisti per attirare i loro interessi? Nonostante l'apparente vitriolo per le istituzioni finanziarie da parte del governo durante la crisi finanziaria, queste società finanziarie esercitano ancora una grande influenza sul nostro processo politico. Naturalmente, le aziende di droga, tabacco e tecnologie esercitano anche la forza politica di Washington. Molti ex funzionari governativi finiscono per sbarcare grandi lavori aziendali e viceversa. La maggior parte di noi non ha un posto a tavola quando nuove leggi vengono considerate o scritte. Ci affidiamo ai nostri funzionari eletti per fare questo per noi che sono le stesse persone che sono influenzate dai grandi investitori.

Strategie di mitigazione Non preoccuparti, ci sono modi per lavorare il sistema o almeno aumentare la tua consapevolezza, ma richiede sforzo. Le informazioni, sebbene non sempre abbastanza tempestive per la materia, sono a vostra disposizione. Internet è diventato un equalizzatore per il piccolo investitore. I siti web finanziari possono aiutare i piccoli investitori a fare testa o code fuori dai mercati finanziari. Mettiti da parte un'ora alla settimana per esaminare le notizie e le tendenze aziendali e leggere i rapporti e i profili di ricerca disponibili su siti come Yahoo! Orologio di finanza e di mercato di CBS. Inoltre, è importante mantenere un occhio vigile sui vostri investimenti e impostare una perdita di stop indipendentemente da quanto ti piace la società che possiedi. Molte persone vengono cancellate dal mercato azionario perché non impostano perdite di stop sui loro investimenti. Naturalmente, molti investitori utilizzano fondi indici diversificati per una strategia di investimento e sono considerati più investitori "passivi". Indipendentemente dal tuo stile, il monitoraggio degli investimenti è una buona gestione del rischio.

Alcune cose non verranno superate non importa quanto compiti a casa fai o disciplina la tua visualizzazione. Sono enormi capitali d'investimento e influenza politica. Ma si può rivedere le pubblicazioni e allineare o almeno essere consapevoli di dove i soldi istituzionali stanno andando. Molte pubblicazioni come Investor's Business Daily indicano la sponsorizzazione istituzionale come indicatore di investimento critico. Le probabilità sono a vostro favore se stai acquistando un magazzino che ha una presenza istituzionale in aumento. È altrettanto importante rendersi conto che i mercati vanno su e giù e sperimentano ciò che gli economisti si riferiscono come shock esogeni. Questi sono eventi che nessuno, compresi quelli privilegiati, avrebbe potuto prevedere.

Conclusione Il mercato azionario non è tecnicamente attrezzato per l'investitore medio.Le leggi e gli organi di governo come la Securities and Exchange Commission (SEC) esistono per "livellare il campo di gioco" per gli investitori quotidiani. Tuttavia, ci sono innegabili vantaggi che i gestori di denaro su Wall Street hanno sopra di noi: l'accesso tempestivo a informazioni privilegiate, enormi quantità di capitale, influenza politica e maggiore esperienza. Anche se intimidire, questi svantaggi apparenti non dovrebbero dissuadere dal raggiungimento degli obiettivi di investimento. Monitorando attentamente i vostri investimenti e adottando misure di mitigazione del rischio come perdite di stop, nonché tenendo informati sui temi o le tendenze degli investimenti generali, puoi superare questi squilibri e continuare ad avere successo nei tuoi investimenti.

Per la relativa lettura, dare un'occhiata a Private Equity apre per il piccolo investitore e Perché essere un investitore copycat può farti male .