L'inflazione - definita come un aumento sostenuto del prezzo delle merci e dei servizi - sembra inevitabile. Ma mentre i prezzi in aumento sono notizie negative per i consumatori, perché richiede sempre più soldi per acquistare lo stesso cestino di beni e servizi di anno in anno, l'inflazione può essere molto vantaggiosa per gli investitori.

Investimenti inflazionali-sensibili

L'inflazione determina il valore della moneta di una nazione. In un contesto inflazionistico, un gallone di latte che una volta costa $ 3 può ora costare $ 4. Ci sono una serie di fattori che influenzano l'inflazione e gli argomenti sulla sua causa principale, ma per i consumatori e gli investitori, il risultato finale è lo stesso. I prezzi aumentano.

Per gli investitori, la chiave per fare soldi in un ambiente inflazionistico è tenere investimenti che aumentano il valore ad un tasso superiore al tasso di inflazione. Un certo numero di investimenti sono storicamente considerati come hedge contro l'inflazione. Questi includono immobili, oro, petrolio, titoli e obbligazioni inflazionistiche.

Immobiliare è una scelta popolare non solo perché i prezzi in aumento aumentano il valore di rivendita della proprietà nel tempo, ma perché il bene immobile può anche essere utilizzato per generare reddito da locazione. Proprio come il valore della proprietà aumenta con l'inflazione, l'importo degli inquilini pagati in affitto può essere aumentato nel tempo, consentendo ai redditi generati da una proprietà di investimento di tenere il passo con l'aumento generale dei prezzi in tutta l'economia.

• L'oro è anche una popolazione di inflazione popolare. Gli investitori tendono a rivolgersi a questo metallo prezioso durante i periodi di inflazione, causando il suo prezzo di aumento. Mentre l'argento e altri metalli tendono a guadagnare valore durante i periodi inflazionistici, l'oro è generalmente l'investimento che cattura il titolo, con il prezzo dell'oro che si spegne quando l'inflazione è notevolmente presente.
• Come il bene immobile e l'oro, il prezzo dell'olio si muove con l'inflazione. Questo aumento di costo passa attraverso il prezzo della benzina e poi il prezzo di ogni consumatore che viene trasportato con camion o prodotto da una macchina alimentata da gas (raccoglitrici, trattori, ecc.). Dal momento che la società moderna non può funzionare senza combustibile per spostare veicoli pieni di consumatori e beni di consumo, l'olio ha un forte appello agli investitori quando l'inflazione è in aumento. Altre materie prime come il cotone, il succo d'arancia e le soia tendono anche a guadagnare il prezzo quando l'inflazione sale.
• La stessa logica si applica agli stock. Le aziende possono generalmente passare i costi crescenti ai consumatori. Sulla base di questo, le scorte hanno una ragionevole possibilità di tenere il passo con l'inflazione in aumento. Alcune aziende hanno un'opportunità migliore per trasmettere costi in aumento rispetto ad altri. Dentifricio e carta igienica, ad esempio, sono due elementi che la maggior parte delle persone continuerà ad acquistare anche quando questi oggetti costano di più al negozio di alimentari.

Reddito fisso

L'inflazione induce spesso a crescere i tassi di interesse.Poiché i tassi di interesse ei prezzi delle obbligazioni hanno una relazione inversa, l'inflazione rende gli investimenti obbligazionari esistenti meno agli investitori. Per superare questo ostacolo, gli investitori possono acquistare obbligazioni indirizzate all'inflazione.

Negli Stati Uniti, i titoli protetti da inflazione del Tesoro sono un popolare investimento indicizzato dall'inflazione. Le TIPS, come sono comunemente chiamate, sono fissate all'Indice dei prezzi al consumo. Quando l'Indice aumenta, così fa il valore di un investimento in TIPS. Non solo aumenta il valore di base, ma poiché l'interesse pagato è basato sul valore base, l'importo del pagamento degli interessi aumenta con l'aumento di valore di base. Sono disponibili altre varietà di obbligazioni indicizzate all'inflazione, incluse quelle emesse da altri paesi.

Less Conventional

Gli argomenti possono essere fatti anche per altri investimenti. Ad esempio, i prestiti bancari e il debito ad alto rendimento sono le potenziali coperture d'inflazione. I prestiti bancari sono uno strumento a tasso variabile, il che significa che le banche possono aumentare i tassi di interesse in modo che il ritorno sull'investimento passa all'inflazione. Il debito ad alto rendimento tende a guadagnarsi in valore quando l'inflazione aumenta, in quanto gli investitori si rivolgono ai rendimenti più elevati offerti da questa investimento a reddito fisso rispetto alla media.

Come investire

Gli investimenti sensibili all'inflazione sono accessibili in diversi modi. Gli immobili possono essere acquistati direttamente acquistando un edificio o accedendo indirettamente attraverso investimenti in una fiducia in investimenti immobiliari.

L'oro può essere acquistato anche direttamente o indirettamente. Puoi mettere una scatola del metallo sotto il letto se un acquisto diretto soddisfa la tua fantasia. Oppure puoi investire nel magazzino di un'impresa coinvolta nell'attività mineraria.

Puoi decidere di investire in un fondo comune o scambiato in borsa specializzato in oro. Qui hai la possibilità di un fondo gestito attivamente che offre il servizio di un gestore di denaro professionale o di un prodotto passivo e indice.

L'olio e le altre merci sono molto più difficili da acquistare direttamente e memorizzare che l'oro. Piuttosto che mettere un barile di petrolio nel tuo garage o in un vaso di soia sotto il tuo letto, è molto più conveniente investire in un fondo scambiato scambiato specializzato in materie prime agricole o imprese o in una partnership scambiata scambiata che ottiene l'esposizione alle materie prime attraverso l'utilizzo di contratti futures e swap.

Se sei un investitore più sofisticato, puoi investire in vari prodotti attraverso l'utilizzo di contratti futures acquistati direttamente, piuttosto che tramite un veicolo di investimento preimballato. Se scegli di camminare lungo questo percorso, assicuratevi di capire cosa comprate, il potenziale per le perdite e le conseguenze fiscali associate.

Sul versante a reddito fisso, le obbligazioni indicizzate all'inflazione sono simili a quelle in cui sono accessibili in vari modi. L'investimento diretto in TIPS, ad esempio, può essere effettuato tramite l'U.S. Tesoro o tramite un conto di intermediazione. Sono detenuti anche in alcuni fondi comuni e fondi scambiati.

La linea di fondo

Ci sono vantaggi e contro ogni tipo di hedge d'investimento, così come ci sono vantaggi e contro con quasi tutti gli altri tipi di investimenti.Allo stesso modo, non ci sono garanzie. Le coperture tradizionali dell'inflazione non sempre funzionano e le condizioni economiche uniche offrono talvolta ottimi risultati a sorprendenti risorse lasciando a quanto pare i vincitori che si trovano nella polvere. Ecco perché è chiamato "investire" (basato su una combinazione di logica e speranza) e non un "paycheck" o un "modo garantito per fare soldi". "

Qualunque corso d'azione si sceglie, si sta prendendo una possibilità. A volte questa possibilità si paga e altre volte non lo farà. In ogni caso, il tempo spesso guarisce tutte le ferite. Se non puoi permettersi di essere ferito o non abbia il tempo di aspettare il recupero, posiziona il tuo portafoglio di conseguenza per minimizzare le tue preoccupazioni.

Se non è un'opzione in questo momento, prendi in considerazione attentamente i vari investimenti progettati per proteggere il tuo portafoglio dai danni dell'inflazione e scegliere quello che meglio soddisfa le tue esigenze. Vale anche la pena considerare la diversificazione, poiché non c'è bisogno di limitare il portafoglio a un singolo veicolo d'investimento. La diffusione del rischio attraverso una varietà di partecipazioni è un metodo di costruzione del portafoglio rispettato a tempo, applicabile alle strategie di combattimento dell'inflazione, come alle strategie di crescita dei beni.