Se la tua nuova stagione per il 2016 sta per iniziare a investire come fare i milionari, qui di seguito sono alcuni suggerimenti per aiutarti a imitare i ricchi nel tuo portafoglio di investimenti e nelle pratiche di investimento. Gli ultra-ricchi, ad alta net-worth (HNWI) non hanno davvero un libro nascosto di segreti che li rende più efficaci come investitori. Infatti, molte delle pratiche di investimento che seguono sono principi ben noti di investimento intelligente, come evitare il rischio eccessivo, diversificare gli investimenti e ridurre al minimo i costi di transazione.

Mentre molte persone possono immaginare l'ultra-ricco come scommettere un milione di dollari alla goccia di un cappello, è vero il contrario. Se c'è qualcosa, i milionari tendono a concentrarsi maggiormente sull'evitare il rischio che sulle ricompense potenziali e che potrebbe essere un punto che li distingue dall'investitore medio. Gli investitori medi spesso vengono presi a guardare quanto possono fare e non riescono a prendere in considerazione quanto potrebbero perdere per un determinato investimento. Un sondaggio condotto da U. S. Trust nel 2013 ha scoperto che oltre il 60% degli investitori milionari ha posto maggiore enfasi sulla riduzione del rischio rispetto ai rendimenti potenziali. Un altro studio, quello fatto dal gruppo Spectrem, ha riscontrato un rischio, non potenziali guadagni di capitale, come la preoccupazione n. 1 citata da investitori milionari. I milionisti valutano attentamente i rapporti di rischio / ricompensa e tendono a strisciare da investimenti rischiosi, anche quelli che promettono la possibilità di un grande guadagno.

2) Diversificazione pratica

Un'altra caratteristica degli investitori milionari è la diversificazione pratica nei loro portafogli di investimenti. Mentre possono avere un'azienda preferita o due in cui dispongono di un numero sproporzionatamente elevato di azioni, la stragrande maggioranza degli investitori milionari mantiene un portafoglio ampiamente diversificato. Le stime della composizione del portafoglio di investimenti del milionario medio variano, ma il consenso sembra che, nel complesso, i milionari favoriscano il mercato azionario, di solito dedicando circa il 60% del patrimonio investito del loro portafoglio alle azioni, comprese le questioni straniere e nazionali.

Gli investitori di milioni di persone tendono a favorire i titoli azzurri oi bassi rischi e le grandi aziende come Apple e Google. Un punto in cui le loro abitudini di investimento possono nuovamente divergere dall'investitore medio è di solito destinare quasi il 20% dei loro fondi di investimento a immobili, con la maggior parte del resto dedicato agli investimenti a reddito fisso e una piccola percentuale investita in beni alternativi. Potrebbe non essere in grado di investire direttamente in proprietà immobiliari in misura di un milionario, ma si potrebbe desiderare di considerare, ad esempio, una panoramica più approfondita di REIT se si desidera rendere il vostro portafoglio più simile a un milionario.

3) Usare gli ETF

Un sondaggio 2015 di milionari ha rilevato che circa il 20% favorirono i fondi scambiati in cambio (ETF) come loro veicolo di investimento preferito n. 1, con una percentuale uguale che esprime una preferenza superiore per i privati investimenti azionari o investimenti in hedge funds. L'investitore medio al dettaglio non gode dello stesso accesso diretto alle opportunità di investimento di private equity o hedge fund di investitori più ricchi. Tuttavia, l'offerta sempre crescente di ETF include fondi che investono in hedge fund e ETF che detengono investimenti di private equity, come l'ETF Portfolio Private Equity Portfolio di PowerShares.

4) Utilizzare aiuto per gli investimenti professionali ma gestire attivamente i propri investimenti

Circa l'80% dei milionari paga i servizi professionali di un consulente finanziario, ma il 65% è ancora molto "hands-on" investitori che sono attivamente coinvolti nel fare le loro scelte di investimento. Ciò differisce e, infatti, riguarda lo specchio opposto, le abitudini degli investitori meno ricchi, solo il 40% dei quali coinvolge attivamente nel fare le scelte d'investimento per il proprio portafoglio. Essere coinvolti attivamente non significa che devi iniziare a fare tutte le ricerche di magazzino. Ma significa, perlomeno, essere consapevoli di ciò che le vostre aziende di portafoglio di investimenti sono e regolarmente tenere tabulazioni su come stanno eseguendo.

5) Minimizzare i costi di transazione seguendo una strategia di buy-and-hold

È un eufemismo dire che i milionari non tendono ad essere commercianti di giorni o addirittura investitori a breve termine. Circa il 90% dei milionari che rispondono all'indagine U. S. Trust hanno dichiarato di credere che la migliore strategia di investimento globale sia l'approccio "buy-and-hold". Uno dei fatti di investimento più interessanti riscontrati nel libro, "The Millionaire Next Door", è il 42% dei milionari che hanno dichiarato di non aver fatto un solo scambio nei dodici mesi precedenti; il loro portafoglio di investimenti rimane totalmente invariato nell'intero corso di un anno.

Questo riflette in parte la convinzione che l'acquisto e la detenzione di scorte di alta qualità è il miglior percorso di investimento da intraprendere. L'altro punto che riflette è che i milionari tendono ad essere più consapevoli degli investitori medi dell'importanza di minimizzare i costi delle transazioni per massimizzare il reale rendimento totale degli investimenti.

Suggerimento per investire in milioni di soldi

A differenza della maggior parte degli investitori medi, che tendono a scappare dagli investimenti in leva e investimenti alternativi, i milionari solitamente attribuiscono una parte dei loro fondi di investimento a investimenti alternativi come futures o opzioni. Ancora più importante, i milionari sono in genere abbastanza comodi con l'utilizzo di investimenti leveraged per fare i loro dollari di investimento andare per quanto possibile. Essi continuano a valutare attentamente il rischio e evitare di posizionarsi in posizioni in cui leva può portare a perdite inaccettabilmente grandi. Tuttavia, quando è disponibile una forma leva finanziaria di un investimento desiderato, come ad esempio opzioni di scambio o operazioni di cambio (forex), i milionari in generale non esitano a sfruttare l'opportunità di generare rendimenti percentuali più elevati utilizzando un capitale investito meno assoluto.