Le imprese di consulenza stanno prendendo seriamente la pianificazione della successione, secondo le recenti ricerche condotte da Fidelity Institutional Wealth Services. Infatti, non solo più aziende hanno il tempo di scrivere piani di successione che mai, ma stanno inoltre concentrando maggiormente su come la loro pianificazione della successione e della continuità può essere utilizzata come meccanismo di crescita all'interno dell'azienda.

Le idee per ciò che implica un successo di successione variano molto. Alcune imprese semplicemente mettono in atto un piano di transizione interno, mentre altri cercheranno di fondersi con o essere venduti ad un'altra impresa. In entrambi i casi, i capi di queste società di consulenza devono tenere a mente che un piano di transizione di successo garantisce che i bisogni dei clienti della società continueranno ad essere soddisfatti e che le risorse adeguate siano fornite sia durante il periodo della transizione che dopo la sua conclusione.

I clienti stanno guardando

Alcuni dirigenti pratici dovranno anche cambiare come pensano alla pianificazione della successione. Dovrebbero tenere presente che durante i momenti di transizione, i clienti decideranno se entrare o meno nell'azienda durante tutto il processo e successivamente. Pertanto, la pianificazione della successione non dovrebbe essere centrata solo sulle prospettive future di qualsiasi persona chiave presso l'azienda, ma anche sui clienti e sui dipendenti dell'azienda. Dopo tutto, se le imprese di consulenza assumono seriamente le loro attuali responsabilità fiduciarie ai loro clienti, dovrebbero anche assicurarsi che il loro piano di successione sia considerato altrettanto seriamente.

Detto questo, molti consiglieri finanziari sulla pianificazione della successione sembrano muoversi nella giusta direzione. Un cambiamento positivo che sta già avvenendo è che anche le piccole imprese stanno prendendo il carro e cominciano a concentrarsi maggiormente sulle strategie di pianificazione della successione. Tipicamente, cosa succede alle piccole imprese di consulenza, i fondatori dell'impresa iniziano a passare dall'attività prima di mettere in atto un piano solido. Tuttavia, per assicurarsi che i clienti dell'azienda siano adeguatamente curati, i fondatori dovrebbero considerare la fusione con un'altra azienda di piccole dimensioni o di orientamento alla crescita, prima che abbiano intenzione di scendere. ( Per ulteriori informazioni, vedere: Perché i Consulenti Finanziari di Fuoco Clienti .)

Due Imprese sono Più Di Uno

Questa mossa non solo può contribuire a garantire che i clienti dell'azienda continuino a ricevere l'alto livello di attenzione da cui si sono abituati, ma che hanno anche accesso alla squadra di consulenti altrettanto qualificati in un'altra impresa. Le due imprese riunite possono anche essere più in grado di offrire risorse e servizi di alta qualità una volta che lavorano da una piattaforma più grande. ( Per ulteriori informazioni, consultare: Questioni etiche per i consulenti finanziari .)

Lo stesso consiglio vale per le grandi imprese.Dovrebbero cercare di integrare le piccole imprese nelle proprie attività per garantire che i servizi offerti dai clienti non si abbassino mai. Paramount durante un periodo di transizione e per gli anni che seguono, è che i clienti non sanno mai che le risorse o l'attenzione dei consulenti che si sono abituati diminuiscono.

I responsabili delle imprese dovrebbero inoltre assicurarsi di aver messo in dotazione sufficienti fondi per assicurare che venga coperta la tassa di proprietà generata da una vendita dell'impresa. Il piano di successione non deve essere solo completo ed efficiente, ma anche trasparente. Per quanto riguarda la lettura correlata, vedere: Perché il miglior consulente finanziario potrebbe essere .)

Detto questo, assicurarsi che i clienti arrivino prima in un piano di successione non è sempre facile. Tuttavia, i dirigenti di pratica devono rendersi conto che l'attività che hanno sviluppato è il loro bene più grande, per cui rinunciare o rivolgerlo ad un'altra azienda può essere non solo complicato, ma anche emotivo. Ecco perché il processo di attuazione di un piano di successione dovrebbe essere avviato anni prima che il fondatore preveda di lasciare, in modo che abbia tempo sufficiente per assicurarsi che la successione sia liscia.

Leadership is Key

Le imprese di consulenza devono inoltre valutare se l'azienda sia strutturata in modo tale da aiutare la sua sopravvivenza nel futuro una volta che il suo fondatore non è più in testa alla carica. Una buona mossa è iniziare a prendere i passi necessari per diffondere il ruolo di leadership in tutta l'impresa prima che la testa dell'azienda esca. Questo aiuterà meglio tutti i dipendenti dell'azienda per prepararsi alla transizione, sia che sia stato annunciato in anticipo o no. In entrambi i casi, sia i dipendenti che i clienti devono essere resi consapevoli del fatto che esista un piano di transizione messo in atto. Ciò darà ai clienti e ai dipendenti la tranquillità e garantisce loro di avere un interesse per la crescita futura dell'impresa.

Un esempio di un'azienda che ha fatto bene in questo settore può vantare che i partner ora costituiscono il 40% del suo personale e c'è un team di gestione ben staffato che si concentra su come continuare a gestire l'attività dopo molti i leader della società sono andati. Ma questo non è il caso di molte altre società di consulenza, che sono state vittime della trappola di non aver diffuso posizioni di leadership in tutta l'impresa. .

Hold Onto Talent

Un'altra nozione fondamentale che i leader di consulenza aziendali dovrebbero tenere a mente è che il mantenimento del talento è imperativo. Pertanto, dovrebbero assicurarsi che siano state messe in atto opportunità per essere promossi per i migliori dipendenti. Dovrebbero inoltre attuare un piano di successione che fornisca ai migliori consiglieri dell'azienda le risorse necessarie per continuare a curare i loro clienti. Dovrebbero anche concentrarsi su come tenere su giovani consiglieri e dare loro le opportunità di cui hanno bisogno per crescere all'interno dell'azienda. Per ulteriori informazioni, vedere: Pagare il tuo consulente finanziario: commissioni o commissioni? )

Più che semplicemente questioni finanziarie

Trovare un piano di successione che sia vantaggioso per i clienti, i consulenti e le parti interessate non è sempre come evidente come vorremmo.Spesso richiede una certa quantità di ricerche per trovare la giusta corrispondenza in termini di partner di fusione o acquirente. Per arrivare alla soluzione migliore, i leader aziendali dovrebbero pensare non solo alle realtà economiche e finanziarie dell'offerta, ma anche a trovare un'azienda che condivide un insieme simile di valori, cultura e filosofia complessiva. Ad esempio, le imprese di fusione dovrebbero vedere se il cliente può giungere ad un consenso su come trattare meglio i clienti prima di decidere se le due imprese sono una buona misura.

Valutare la ditta

Un'altra area chiave da considerare quando si considera una fusione o acquisizione è come valutare con precisione l'impresa. Tipicamente è il miglior indicatore della redditività di un investitore registrato (RIA) e dell'efficienza operativa complessiva. Dopotutto, ogni acquirente potenziale vuole essere sicuro che l'impresa che stanno acquistando è affidabile e che esistano sia i flussi di cassa correnti che futuri.

La qualità del flusso di cassa e del tasso di crescita stimato sono importanti anche nel valutare una ditta. Potenziali acquirenti cercheranno una base stabile di clientela; ricavi che provengono da un'attività ricorrente a pagamento; margini forti e un record di crescita. Esamineranno inoltre chi saranno i protagonisti dell'azienda e se questi dipendenti saranno stati incentivati ​​e impegnati a operare l'impresa una volta che le responsabilità del fondatore e la quota di proprietà diminuiscono. Infatti, nessun acquirente desidera preoccuparsi che i migliori consiglieri di un'azienda che hanno appena acquisito decidano di lasciare una volta il fondatore.

La linea di fondo

Tutto sommato, le prove dimostrano che le aziende di consulenza finanziaria di oggi stanno diventando più intelligenti sulla loro pianificazione della successione. Essi stanno mantenendo il servizio clienti in prima linea delle loro menti e si concentrano sulla ricerca di partner di fusione e acquisizione che hanno un senso in termini di cultura e crescita della propria azienda. I migliori piani di successione garantiranno che l'eredità dell'azienda continua per molti anni a venire. ( Per ulteriori informazioni, vedere: Trova il consulente finanziario giusto .)