BlackRock, Inc. (BLK BLKBlackRock Inc477. 56 + 0. 41% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) è il più grande asset manager al mondo . Ciò porta agli investitori a sentirsi a proprio agio investendo con l'azienda. Tuttavia, più grande non è sempre migliore. Ad esempio, due fondi BlackRock - BlackRock LifePath Retirement Investor A (LPRAX) e BlackRock LifePath Retirement Institutional (STLAX) - hanno deprezzato l'11% e il 10,7% nell'ultimo anno. Diamo un'occhiata al perché, e se questi due fondi pensione continuano a offrire un potenziale a lungo termine.

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Uno sguardo più vicino

LPRAX lanciato il 30 aprile 2001. Da allora, ha deprezzato 2. 80%. Ciò è in aggiunta ad un rapporto di spesa di 1,33% rispetto alla media di una categoria di 0,50%. Quello positivo è un rendimento del dividendo del 38%, ma questo non è ancora molto di un punto vendita. Questo fondo investe tutti i suoi attivi nel portafoglio di pensionamento BlackRock, il che significa che investirete in azioni, obbligazioni e fondi del mercato monetario. Al momento di questa scrittura, le attività nette sono assegnate nel modo seguente: contanti 12. 87%, titoli 31. 44%, obbligazioni 54. 25% e altri 0. 31%. (Per ulteriori informazioni, vedere: Chi effettivamente beneficia di fondi Target-Date? )

Per quanto riguarda le scorte, tutti i settori sono coperti, il che è positivo a causa della diversificazione. Attualmente, le dotazioni di settore più grandi sono alla tecnologia, ai servizi finanziari e alla sanità. Per le obbligazioni, le valutazioni delle obbligazioni sono AAA a 48. 68%. Questo è ancora un altro positivo. Altre percentuali di rating obbligazionario: AA 7. 28%, A 18. 42%, BBB 21. 32%, BB 3. 16% e altri 1. 14%. La progettazione di questo portafoglio di pensionamento ha un senso, ma la linea di fondo è che non è riuscita a portare avanti il ​​lungo raggio. Quando lo combinate con un rapporto di spesa che è notevolmente superiore alla media della categoria e un investimento minimo di $ 1 000, hai un fondo di pensionamento che manca di valore.

STLAX, a differenza di LPRAX, ha apprezzato 5. 20% dal suo inizio il 1 ° marzo 1994. STLAX attualmente produce 1. 42%. D'altra parte, il rapporto di spesa del 1. 06% è nuovamente considerevolmente superiore alla media della categoria di 0. 50%. Forse alcuni altri fondi BlackRock offrono migliori opportunità.

. Potenziale a lungo termine Le seguenti due opzioni non sono fondi per la data di riferimento, ma potrebbero essere necessari (per maggiori informazioni: vedere:

Perché dovreste prestare attenzione ai fondi target-date < offrire più potenziale a lungo termine. Il primo è BlackRock Mid-Cap Growth Equity Fund (BMGAX). Questo fondo cerca un'apprezzamento del capitale a lungo termine e investe almeno l'80% dei suoi attivi in ​​società mid-cap nazionali con un potenziale di crescita superiore alla media dei guadagni. Le sue prime tre aziende: Liberty Ventures (LVNTA

LVNTALiberty Interactive Corp57.86-0. 91% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), SBA Communications Corp. (SBAC SBACSBA Communications Corporation164.44 +0.01% Creato con Highstock 4. 2. 6 >) e Netflix, Inc. (NFLX NFLXNetflix Inc197. 41-1. 36% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Nell'ultimo anno BMGAX ha deprezzato il 3,01% e non ha alcun rendimento. Il rapporto di spesa di 1,39% è anche superiore alla media della categoria di 1,28%. La buona notizia è che BMGAX ha apprezzato 52,29% dal suo inizio il 27 dicembre 1996. A causa delle condizioni economiche globali, questo non sembra essere il punto di ingresso ideale per BMGAX, ma se stai investendo per la pensione e la tua data di pensionamento mirata è almeno un decennio, allora si potrebbe desiderare di considerare qualche esposizione qui. (Per ulteriori informazioni, vedere: Introduzione ai fondi target-date

.) L'altra opzione è BlackRock Equity Dividend Fund (MDDVX), che cerca un reddito totale a lungo termine e un reddito corrente. Questo fondo investirà almeno l'80% delle proprie attività in società che pagano dividendi - per lo più per grandi cappelloni. Attualmente, le prime tre partecipazioni del fondo sono JPMorgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 21-0. 57%

Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co55 86-0 57% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e Pfizer Inc. (PFE PFEPfizer Inc35 27-0.14% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). MDDVX ha deprezzato 3. 86% nel corso dell'ultimo anno, ma è tornato 107. 58% dal suo inizio il 21 ottobre 1994. Attualmente cede 1. 50%. C'è un investimento minimo di $ 1 000 e il rapporto di spesa di 0. 96% è inferiore alla media della categoria di 1. 11%. Ancora una volta, questo non è probabile che sia il momento ideale per investire in MDDVX, ma questo fondo dovrebbe fornire un potenziale a lungo termine. La linea inferiore In questo momento, e probabilmente nel corso dei prossimi anni, non ci sono ottime opportunità per quanto riguarda i migliori fondi BlackRocks per il pensionamento. Se la tua data di pensionamento mirata è almeno di un decennio, puoi considerare almeno una delle opzioni sopra indicate, ma probabilmente peggiorerà prima di migliorare. E nella maggior parte dei casi, i rapporti di spesa sono notevolmente superiori alle medie delle categorie. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Funds di Target-Date Best Performing

.) Dan Moskowitz non ha alcuna associazione con BlackRock.