Bitcoin è stato creato a seguito della crisi finanziaria globale 2008 per operare al di fuori di governi centrali, banche e istituzioni finanziarie. Molte altre valute digitali e virtuali, chiamate anche cryptocurrencies, sono apparse presto. Poiché Bitcoin è così nuovo, le norme governative sono ancora minime. Tuttavia, gli utenti possono prevedere una maggiore supervisione del governo nei prossimi anni.

Nel 2009, un programmatore che usa lo pseudonimo Satoshi Nakamoto ha introdotto Bitcoin, in parte in risposta alla crisi finanziaria. Nakamoto voleva una moneta che i governi e le banche non potevano facilmente manipolare. Bitcoin è definito dal codice e non ha alcuna forma fisica o valore intrinseco. È completamente decentralizzato e può essere scambiato in forma anonima senza incorrere in alcuna tassa di servizio finanziario. Questi stessi tratti hanno reso Bitcoin attraente per le attività criminali e una sfida per i regolatori, le agenzie di esecuzione e le autorità fiscali.

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Predisposto a Cybercrime

Poiché Bitcoin può essere utilizzato in modo anonimo, è attraente per transazioni finanziarie illegali come il riciclaggio di denaro e l'acquisto di droga in linea. Nel 2013, l'FBI ha chiuso Silk Road, un mercato nero più conosciuto per il commercio illegale di droga che ha usato Bitcoin come valuta. Il governo ha sequestrato milioni di dollari di Bitcoins nel processo. L'U. Marshal ha poi venduto all'asta una porzione di questi Bitcoins confiscati. In un articolo della rivista Forbes del 2014, allora Direttore esecutivo della Fondazione Bitcoin, Jon Matonis, ha dichiarato che l'asta dimostra che Bitcoin è fungibile e possiede una "legittimità basata sul mercato. “

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Come una valuta senza presenza fisica che è memorizzata online, Bitcoin è anche attraente per gli hacker e i ladri. Diverse società di stoccaggio e scambio Bitcoin hanno subito grandi furti. All'inizio del 2014, il Mt. Gox, allora il più grande scambio di valuta digitale nel mondo, è stato costretto a dichiarare fallimento quando ha scoperto che gli hacker avevano rubato 477 milioni di dollari di opere di Bitcoins. Nel marzo 2014, una società di storage Bitcoin canadese chiamata Flexcoin ha perso circa 650.000 dollari di Bitcoins.

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Current Bitcoin Legal Framework

Poiché è ancora così nuovo, non esistono leggi internazionali che regolano Bitcoin. Ogni paese riguarda Bitcoin in modo diverso e le regolamentazioni sono in continua evoluzione. Questo articolo si concentra sulla posizione delle autorità finanziarie U. S. come altri governi possono guardare negli Stati Uniti per il precedente.

La rete di esecuzione dei crimini finanziari del Dipartimento del Tesoro dell'U. (FinCEN) ha pubblicato la prima guida sulla moneta digitale nel marzo 2013 (documento) seguita da un'altra nel gennaio 2014 (documento). Queste istruzioni hanno discusso i partecipanti di Bitcoin, categorizzandoli come utenti, scambiatori e amministratori.FinCEN definisce ulteriori scambiatori e processori di pagamento come trasmittenti di denaro le cui azioni rientrano nella legge che disciplina la gestione dei servizi di denaro (MSB) nell'ambito della legge sul segreto bancario (documento). Una volta che qualsiasi attività o individuo rientra nella definizione di FinCEN per il business dei servizi monetari, l'entità deve soddisfare i requisiti di registrazione e aderire ad una serie di responsabilità in materia di riciclaggio di denaro, registro e riciclaggio di denaro. BitPay è una delle aziende legate a Bitcoin già registrate con FinCEN.

Il numero di imprese e commercianti (come Overstock (OSTK OSTKOverstock. Com Inc40. 55-8. 98% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Dish Network (DISH > La rete DISHDISH Network Corp50. 82 + 5. 72% Creata con Highstock 4. 2. 6 ) e Dell) che accetta Bitcoin sta aumentando. Molti commercianti hanno espresso interesse nei confronti di prodotti derivati ​​(e mercati derivati) attraverso i quali potrebbe essere coperta la loro esposizione alle fluttuazioni dei prezzi di Bitcoin. I derivati ​​sono un modo popolare per coprire il rischio attraverso prodotti quali futures, forward, opzioni e swap. Molte piattaforme di trading registrate sono pronte per elencare prodotti derivati ​​Bitcoin. La Tera Exchange, una SEF (swap execution facility) registrata con le commissioni di commissione di trading U.S. Commodity Futures (CFTC) ha già un prodotto regolamentato CFTC chiamato USD / XBT Swap. Il prodotto protegge il valore di Bitcoin bloccando un prezzo del dollaro. Le commissioni di commodity Futures Trading U. hanno tenuto la loro riunione del Comitato consultivo sui mercati globali nel mese di ottobre, dove ha discusso diversi aspetti di Bitcoin (anche se non ha fatto alcun annuncio formale in seguito). Nel discorso del dicembre 2014, il presidente della CFTC Timothy Massad ha affermato che alcuni aspetti delle valute virtuali rientrano nella competenza dell'agenzia.

New York ha preso la guida tra gli Stati U. S. di proporre regolamenti di Bitcoin. Nel luglio 2014, il Dipartimento di Servizi Finanziari di New York ha emesso una proposta di legge (documento) chiamata BitLicense per le imprese che si occupano di valuta virtuale nello Stato. La proposta richiede taluni comportamenti per il riciclaggio di denaro antiuomo, la tutela dei consumatori, i requisiti patrimoniali e la sicurezza informatica. Ecco la risposta della Fondazione Bitcoin sulla proposta di New York.

Nel maggio 2014, la Securities and Exchange Commission (SEC) ha emesso un avviso sugli investitori riguardo a Bitcoin e ad altri investimenti in valuta virtuale (documento). La SEC intende rendere gli investitori consapevoli dei potenziali rischi connessi a Bitcoin e ad altri investimenti virtuali correlati alla valuta (vedi:

I rischi di acquisto Bitcoin ). Non esiste una chiara decisione o una regolamentazione da parte della SEC sul Bitcoin. Anche l'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA) ha pubblicato un avviso di investimento simile, evidenziando rischi e potenziali truffe (documento). A fini fiscali, il Servizio Revenue Interno (IRS) tratta Bitcoin come proprietà e non valuta. Le transazioni includeranno i salari ricevuti in valuta virtuale, i pagamenti di self-employment in valuta virtuale e qualsiasi profitto o perdita derivanti dalla vendita o lo scambio di Bitcoins (documento). Future Bitcoin Legge Con molte aziende importanti che adesso accettano Bitcoin, c'è sempre una maggiore aspettativa che i regolatori (vedi: Bitcoin

fornire la sicurezza per l'uso e l'archiviazione e la chiarezza Bitcoin sulle leggi di Bitcoin. Le agenzie nazionali e internazionali possono partecipare a tecniche avanzate di monitoraggio, alla formazione e ai metodi di identificazione online. Le agenzie di contrasto continueranno a concentrarsi sull'uso di Bitcoin in transazioni illegali di droga e di riciclaggio di denaro. Le agenzie governative possono anche concentrarsi sulle organizzazioni di scambio di valuta digitale (come il Monte Gox). Poiché la comunità di Bitcoin si espande e si matura, la necessità di licenze mandate da parte del governo, la registrazione dei record e la segnalazione è destinata ad aumentare. La linea inferiore Con mezzo decennio in esistenza e miliardi di valutazioni, Bitcoin e altri cryptocurrencies sono qui per rimanere. La comunità Bitcoin sta crescendo in dimensioni e legittimità. Ad esempio, l'ex-presidente di SEC si trova nel consiglio di amministrazione di due società di Bitcoin (BitPay e Vaurum). Nuove normative stanno venendo per impedire l'uso criminale, proteggere contro gli hacker, proteggere i commercianti e tassare e regolare gli utenti. Fino ad allora, gli utenti di Bitcoin devono rispettare le leggi antiriciclaggio e la sicurezza informatica.