Gli esperti finanziari che cercano un supporto professionale al di fuori delle proprie attività possono partecipare a una o più organizzazioni chiave dedicate a promuovere la pianificazione finanziaria in varie capacità, come la pianificazione a pagamento, servizi e vendite di assicurazioni. Anche se non è necessario unirsi a tutti, l'adesione ad ogni importante associazione è dotata di diversi vantaggi che possono aiutare i consiglieri a sviluppare le loro pratiche. Una ripartizione delle principali organizzazioni di pianificazione finanziaria comprende i seguenti gruppi:

- Questo gruppo si considera l'associazione definitiva per i professionisti del pianificatore finanziario certificato (CFP). Fondata nel 2000 dalla fusione dell'Istituto di pianificatori finanziari certificati (ICFP) e dell'Associazione internazionale per la pianificazione finanziaria (IAFP), è dedicata a promuovere la credenziale della CFP e la professione di pianificazione finanziaria nel suo complesso. Il FPA ha lanciato un nuovo sito web per i consumatori che è stato progettato per educare gli utenti sul valore della pianificazione finanziaria e su come possano beneficiarne. Il sito ha diversi strumenti interattivi tra cui tutorial, articoli e altre lettere, podcast, un motore di ricerca per pianificatori finanziari e molto altro ancora.

I membri professionali hanno accesso a una pletora di vantaggi e strumenti che possono aiutarli a sviluppare le loro attività e diventare consiglieri migliori. Questo gruppo ha anche creato il Centro Nazionale di Supporto alla Pianificazione in seguito all'attacco dell'11 settembre, in cui i membri della FPA forniscono una pianificazione finanziaria pro bono alle vittime di attacchi terroristici e di altri tipi di catastrofi. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Perché i consiglieri finanziari devono guadagnare il marchio CFP

.) L'Associazione Nazionale di Assicurazioni e Consulenti Finanziari (NAIFA)

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Fondata nel 1890, questa organizzazione è di gran lunga la più antica associazione professionale di consulenza finanziaria esistente oggi. La NAIFA ha recentemente celebrato il suo compleanno 125 th ed è orientato verso la fornitura di professionisti di assicurazioni, specialisti benefici e consulenti finanziari con supporto professionale e legislativo. Questa organizzazione riconosce il ruolo fondamentale che l'assicurazione svolge nella pianificazione finanziaria e cerca di rafforzare l'industria assicurativa promuovendo il comportamento etico tra i suoi membri e aiutando i suoi membri a migliorare le proprie competenze e il livello di istruzione nel settore. . ^{L'Associazione Nazionale di Consulenti Finanziari Personali} (NAPFA) - A differenza del FPA o NAIFA, che entrambi lavorare con diversi tipi di consulenti che utilizzano varie tipologie di piattaforme, come broker-rivenditori, organizzazioni di marketing indipendenti o società di consulenza per investimenti registrati (RIA), NAPFA è stato creato solo a beneficio di pianificatori finanziari che addebitano una tassa per i servizi di pianificazione e non ricevono commissioni di qualsiasi tipo.

Le credenziali professionali come CFP o Chartered Life Underwriter (CLU) non sono necessarie per l'adesione, ma i membri sono tenuti a firmare e impegnarsi a un rigido fiduciario giuramento su base annuale. C'è anche un codice etico che richiede la completa divulgazione di eventuali conflitti di interesse per i clienti. NAPFA dispone inoltre di un sito web caricato con strumenti e risorse per i membri consulenti che stanno cercando di sviluppare le proprie attività ei consumatori che cercano un consulente a pagamento. La Società dei Professionisti del Servizio Finanziario - La seconda associazione professionale dei servizi finanziari è stata fondata nel 1928 dalla prima classe diplomata del College americano a Bryn Mawr, in Pennsylvania. Oggi ha oltre 11.000 iscritti in 150 capitoli a livello nazionale. Questo gruppo è l'unico che richiede che tutti gli utenti dispongano di una credenziale corrente come la CFP, la CLU o il Consulente finanziario Chartered (ChFC). Ha anche un codice di condotta professionale e una dichiarazione di diversità. )

La linea inferiore

Anche se queste quattro organizzazioni non sono affatto le uniche associazioni a disposizione dei professionisti del settore dei servizi finanziari, sono tra i più rispettati e conosciuti nel settore oggi. Ognuno di essi ha capitoli locali che si incontrano regolarmente e sponsorizzano attività locali. Per trovare un capitolo vicino a te, visita il sito web di ogni associazione per ulteriori informazioni. (Per ulteriori informazioni, vedere: Perché il miglior consulente finanziario potrebbe essere .)