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Gli intermediari di investimento nazionali e regionali differiscono in diversi modi. Le ditte nazionali, conosciute anche come fili, gestiscono reti di centinaia di uffici in tutto il mondo e offrono ai clienti molti servizi finanziari oltre alla gestione degli investimenti. Le imprese regionali hanno anche un sacco di uffici diversi, anche se normalmente all'interno di una determinata regione del paese. Tuttavia, le imprese regionali offrono meno prodotti e servizi, hanno meno clienti e gestiscono meno soldi rispetto alle imprese nazionali.

A partire dal 2015, quattro società sono considerate broker d'investimento nazionali: Wells Fargo, UBS, Merrill Lynch, Bank of America e Morgan Stanley Smith Barney. Tutti sono nomi di famiglie e behemoths di lunga durata nel settore. Oltre alla gestione degli investimenti, un brokeraggio nazionale offre tipicamente servizi quali la pianificazione fiscale, la pianificazione finanziaria, l'assistenza legale e la ricerca industriale per i proprietari di imprese. Il vantaggio di un brokeraggio nazionale su un brokeraggio regionale è che la sua vastità e la portata geografica espansiva offrono ai suoi clienti l'accesso a una vasta gamma di informazioni e un maggior catalogo di prodotti. Il lato negativo è che queste aziende sono conosciute per essere impersonali, in particolare per un investitore senza un valore netto estremamente elevato.

I broker di investimenti regionali includono società come Raymond James, Ameriprise Financial e Edward Jones. Mentre non gestiscono tanto denaro o offrono tanti prodotti e servizi come le grandi aziende nazionali, hanno la reputazione di essere più accessibili ai clienti e offrono un servizio più personalizzato. Ad esempio, il modello di business di Edward Jones si concentra attorno al catering ai residenti di piccole città. I suoi consulenti spesso lavorano sui negozi di Main Street e costruiscono basi per i clienti, andando da porta a porta nei quartieri residenziali.