Con l'inizio di ogni anno sono disponibili innovazioni e nuove tendenze nelle industrie in tutti i vertici. La gestione della ricchezza non è un'eccezione e il 2016 sta formando un anno particolarmente violento per i consulenti e le loro imprese.

Se si tratti delle dure realtà dell'economia attuale, adattandosi alle diverse abitudini e valori degli investitori più giovani o ad affrontare una maggiore supervisione delle normative, è chiaro che i consiglieri hanno un sacco di soldi quest'anno.

AD:

Così come possono i professionisti finanziari rimanere davanti al gioco? Continuate a leggere per scoprirlo. ) Il panorama del consulente 2016

Di fronte a più pressione regolamentare

• : le imprese stanno vedendo più regole come il MiFID di Europa e la nuova proposta fiduciaria statunitense che sono stati messi in atto per proteggere gli investitori. Per le aziende che non riescono a misurare, ci saranno multe e cattive pubblicità che probabilmente minacciano la loro permanenza con clienti attuali e potenziali. Aumento delle fusioni e acquisizioni
• : Mentre il numero degli anziani continua a salire, le RIA stanno diventando sempre più preziose. Le aziende più grandi si aspettano di deglutire le piccole aziende per fornire più servizi per i Baby Boomers pronti a ritirarsi. Competere con imprese più grandi
• : le imprese di investimento dimostrano che la dimensione non importa. Con il potere e l'ubiquità dell'internet e dei social media che continuano ad aumentare, le piccole e le aziende boutique competono in modo competitivo con grandi aziende poiché i consulenti lasciano lanciare i propri abiti. Quello che usava per fare un grande abito per costruire un roster ben staffato ora può essere fatto da alcuni imprenditori motivati ​​in un piccolo ufficio di noleggio. Lo spostamento potrebbe davvero iniziare a mostrare quest'anno. ) Pianificazione di più conti pensionistici : Nel 2016 il numero dei pensionati aumenta del 40%, il che significa che i consulenti avranno per navigare i clienti attraverso la transizione dall'occupazione al pensionamento. La quantità di pensionati crescerà costantemente fino al 2020, quando dovrebbe finalmente cominciare a plateau.
• Combattere con i robo-advisors : L'anno scorso è stato un anno cruciale per la proliferazione di robo-consultori, e 2016 sembra essere più dello stesso. I consulenti tradizionali e le RIA si troveranno in concorrenza con questi servizi automatizzati che offrono meno commissioni, rendimenti reali e solide piattaforme digitali.
• Spingendo i fondi scambiati in borsa : questa opzione popolare del fondo dovrebbe raddoppiare le sue attività entro il 2020 e per buona ragione. La gente ama la diversità e le tariffe basse che gli ETF portano. Robo-consultori sono anche conosciuti per la vendita di ETF ai propri clienti.
• Pianificazione degli aumenti di tasso : l'aumento dei tassi della Federal Reserve non è sorprendente per le persone nel 2015 e l'ulteriore crescita del tasso di interesse nel 2016 è altamente probabile.Questa è una buona notizia per gli investitori che prevedono anche rendimenti superiori.
• ) Lavorare con più giovani clienti : Mentre l'economia continua a recuperare, più giovani acquisiscono risorse che possono utilizzare investire. Mentre i consiglieri sono esitanti a festeggiare, è chiaro che hanno iniziato a capire come attirare e mantenere clienti millenari. Godendo della ricchezza crescente in Texas e in California
• : la Silicon Valley continua ad essere un focolaio di stabilità finanziaria. La ricchezza è cresciuta sia a San Jose che a San Francisco da oltre il 12% e gli esperti prevedono tendenze analoghe per il 2016. Il Texas ha visto un boom simile a Dallas e Houston, dove la ricchezza è aumentata rispettivamente del 12,4% e del 15%. I consulenti che desiderano trasferirsi potrebbero voler considerare queste utopie finanziarie.
• La concorrenza con i robo-consultori e aiutare i vecchi clienti con la pensione, la maggior parte dei professionisti finanziari si troveranno faccia a faccia con grandi cambiamenti che si verificano quest'anno nel loro settore. Gli investitori che hanno il maggior successo nel 2016 toccheranno la linea tra vecchi e nuovi. Le aziende che spostano l'attenzione verso l'attrazione dei clienti più giovani guadagnano più terreno rispetto a coloro che continuano a concentrarsi sui loro investitori più anziani e più tradizionali? Possiamo aspettare fino al 2017 per scoprirlo. (Per la relativa lettura, vedere: Che cosa il prossimo Decennio si terrà per i consulenti finanziari.

)

AD: