Il Fondo di reddito capitale di fondi americani ("CAIBX") è un fondo di allocazione mondiale attivamente gestito. Il fondo cerca di dare un livello di reddito superiore al livello medio mentre investe in società che hanno il potenziale per aumentare i versamenti dei dividendi. I gestori di portafoglio possono allocare attività nette tra patrimonio netto e titoli a reddito fisso. Possono anche scegliere di investire fino al 50% del patrimonio netto in titoli esteri.

Il simbolo del ticker CAIBX è per le azioni della classe A del fondo. Le azioni della classe A hanno un carico frontale a partire dal 5,75% che diminuisce in base all'importo investito, fino a raggiungere il 0% con un investimento di $ 1 milione. Il fondo ha 18 classi di azioni, alcune delle quali sono offerte tramite consulenti a tasso o piani pensionistici e non hanno costi minimi o minori di vendita.

La Società

Il primo fondo del Fondo Americano è stato avviato nel 1934. La famiglia dei fondi è cresciuta fino a comprendere 34 fondi comuni di investimento, nonché una serie di fondi di portafoglio. I fondi di portafoglio non investono in singoli titoli. Al contrario, i beni sono allocati tra i fondi tradizionali secondo l'obiettivo dichiarato del fondo di portafoglio specifico. American Fund è una controllata di Capital Group.

-2 ->

Capital Group è un asset manager di proprietà privata fondata nel 1931. La società con sede a Los Angeles è cresciuta come il settimo più grande asset manager del paese con asset under management (AUM) di $ 1. 39 trilioni, dal 31 dicembre 2015. L'impresa offre servizi di consulenza finanziaria a singoli investitori, fondazioni, piani pensionistici e singoli individui ad alto rendimento.

Filosofia d'investimento

Il Gruppo Capitale è conosciuto per il suo unico approccio di gestione del portafoglio. Ogni gestore e analista assegnato ad un portafoglio riceve una parte delle attività da gestire in quanto ritengono che meglio servirebbe l'obiettivo del portafoglio. L'impresa ritiene che questo approccio risponda meglio alla filosofia della società di conservazione del capitale combinata con rendimenti a lungo termine coerenti. Sostiene questa filosofia basandosi sui bonus di performance principalmente sui rendimenti di quattro e otto anni dell'individuo.

Gestione del fondo

Il fondo di fondi di fondi americani di fondi americani ha 13 gestori di portafogli. I gestori hanno un mandato medio con Capital Group di 23. 5 anni e una media di 9. 08 anni che gestiscono il fondo. Questo livello di longevità è comune nella famiglia American Funds.

Il portafoglio

Il fondo di generazione di capitale di fondi americani ha un AUM di 101 miliardi di dollari, un rating Morningstar di quattro stelle, un rapporto di spesa del 0. 59%, un tasso di rotazione del 63%, un rendimento di 30 giorni 3. 36% e una beta di 0. 7, a partire dal 22 luglio 2016. Le attività nette del fondo sono investite 43. 6% nelle azioni statunitensi, 36.6% in titoli azionari stranieri, 16. 0% negli Stati Uniti. obbligazioni e 1,5% in obbligazioni estere, con il saldo in contanti.

Il portafoglio azionario comprende più di 254 titoli diversi. Poiché i due principali settori del portafoglio, i titoli ei finanziamenti dei consumatori comprendono il 26,7% del proprio patrimonio netto. Le prime 10 partecipazioni comprendono il 21,1% del patrimonio netto. Le prime tre partecipazioni sono Philip Morris International Inc. (NYSE: PM PMPhilip Morris International Inc.102. 14-0. 51% creati con Highstock 4. 2. 6 ) al 3,9% della rete attivo, a 3. 2% del patrimonio netto e al gruppo Altria Group Inc. (NYSE: VZ VZVerizon Communications Inc.45-3. 99% creata con Highstock 4. 2. 6 (NYSE: MO MOAltria Group Inc63, 45-0, 72% creata con Highstock 4. 2. 6 ) a 2. 4% del patrimonio netto.

Il portafoglio a reddito fisso è costituito da 1, 129 titoli separati. Le obbligazioni a livello di investimento e le obbligazioni di tipo noninvestment rappresentano rispettivamente il 15,9 e l'1,6% del patrimonio netto.

Performance

Il fondo American Funds Capital Income Builder ha un rendimento annuo (YTD), basato sul valore netto d'inventario (NAV), di un rendimento annuo di -2. 09%. Il suo rendimento totale annuo è pari a 4,54% in tre anni, 6,15% in cinque anni, 4,95% per 10 anni e 9,18% a partire dalla costituzione del fondo nel luglio 1987.

Adeguamento per la tassa di vendita completa , il ritorno di un anno del fondo è - 9, 93%. I rendimenti totali annualizzati sono scesi al 2,5% in tre anni, 4,9% su cinque anni, 5,3% su 10 anni e 8,95% a partire dall'inizio. Anche con la commissione di vendita i rendimenti del fondo superano quelli dei rendimenti medi per altri fondi di assegnazione mondiale.